Chi autorizza le banche allo svolgimento dei servizi di investimento?

Domanda di: Ing. Irene Caruso  |  Ultimo aggiornamento: 28 aprile 2022
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La Banca d'Italia autorizza la succursale alla prestazione dei servizi di investimento, dopo essersi consultata con la CONSOB; valuta l'adeguatezza della struttura organizzativa della succursale ad assicurare la sana e prudente gestione e il rispetto del quadro regolamentare.

Qual è la caratteristica dell'esercizio professionale dei servizi di investimento?

Questi intermediari godono di una riserva senza limitazioni, potendo quindi prestare, tutti i servizi senza alcuna eccezione. Alle SIM è inoltre riconosciuto il diritto di esercitare servizi accessori, altre attività finanziarie e attività connesse e strumentali, fatte salve ulteriori riserve di legge.

Quale delle seguenti autorità regolamenta la prestazione dei servizi e delle attività di investimento da parte degli intermediari?

La Consob sul proprio sito internet pubblica l'albo delle imprese di investimento italiane (sim), di quelle comunitarie e di quelle extra-comunitarie. Ciascuno può quindi verificare se l'intermediario con cui è entrato in contatto è autorizzato e a quali servizi.

Quali soggetti tra quelli qui di seguito elencati possono previa autorizzazione esercitare tutti i servizi e le attività di investimento?

Chi può prestare servizi di investimento

banche italiane: possono essere autorizzate dalla Banca d'Italia ad offrire tutti i servizi di investimento; ... imprese di investimento di Paesi comunitari: possono offrire in Italia i servizi per i quali sono state autorizzate dall'autorità di vigilanza del Paese d'origine.

Quando nell erogazione dei servizi di investimento è sufficiente valutare l appropriatezza del servizio?

La stessa Autorità di Vigilanza ha tuttavia rilevato che qualora "il cliente si impegni contestualmente per più operazioni da svolgere con lo stesso intermediario è possibile effettuare la valutazione dell'appropriatezza una tantum a valere su tutte le operazioni disposte".

SCUOLA DI ANALISI TECNICA. 5 I principali oscillatori tecnici (I°)



Trovate 38 domande correlate

Quali servizi sono inclusi tra i servizi di investimento?

  • Cosa sono i Servizio di investimento?
  • Quali sono i servizi di investimento autorizzati dalla legge?
  • Negoziazione per conto proprio.
  • Esecuzione di ordini per conto dei clienti.
  • Sottoscrizione e collocamento di servizi finanziari.
  • Gestione portafogli di investimento.
  • Ricezione e trasmissione di ordini.

Cosa contiene il contratto relativo alla prestazione dei servizi di investimento?

I contratti stipulati tra intermediari autorizzati e investitori relativi alla prestazione dei servizi di investimento e dei servizi accessori devono essere redatti per iscritto e una copia deve essere consegnata ai clienti.

Cosa si intende per servizi di investimento mobiliare?

Le società di intermediazione mobiliare (in acronimo SIM), in Italia, sono società per azioni che svolgono l'attività di intermediazione mobiliare (non svolgono, a differenza delle banche, intermediazione creditizia).

Chi sono i soggetti abilitati?

La normativa così rivista disciplina gli aspetti operativi e quelli di vigilanza relativi ai cosiddetti soggetti abilitati, ossia: le imprese di investimento, le società di gestione del risparmio (Sgr), le società di gestione armonizzate, le società di investimento a capitale variabile (Sicav), gli intermediari ...

Quali servizi di investimento possono prestare le SIM?

Sempre nel TUF sono definiti i servizi di investimento che una SIM può offrire:
  • negoziazione per conto proprio;
  • esecuzione di ordini per conto dei clienti;
  • assunzione a fermo e/o collocamento sulla base di un impegno irrevocabile nei confronti dell'emittente;

Quali tipi di vigilanza sono svolti dalle autorità di vigilanza?

Compiti di vigilanza
  • La vigilanza microprudenziale.
  • La vigilanza macroprudenziale.
  • Il contrasto al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo.
  • Il contrasto all'usura.

Cosa è execution only?

Il termine, di origine inglese, sta a significare “la mera esecuzione dell'ordine”. Si tratta di una modalità si svolgimento del servizio tipica delle banche. ... Questo però non significa che la banca è esente da obblighi.

Cos'è la negoziazione per conto proprio?

La negoziazione per conto proprio è l'attività con cui l'intermediario, su ordine del cliente, gli vende strumenti finanziari di sua proprietà oppure li acquista direttamente dal cliente stesso (comunemente, si dice che l'intermediario opera in "contropartita diretta").

Che cosa sono i prodotti finanziari?

Un prodotto finanziario, a norma dell'articolo 1 lett. u) del Testo unico della finanza (TUF), sono definiti come l'insieme di tutti gli strumenti finanziari e di ogni altra forma di investimento di natura finanziaria.

Cosa si intende per tunnel di uscita?

Alcuni fondi comuni di investimento e polizze hanno il così detto “tunnel di uscita“, ossia presentano costi decrescenti a seconda del tempo di permanenza nel prodotto, per fare in modo di prelevarti le commissioni di gestione per tutta la durata dell'operazione.

Quando il servizio viene definito con assunzione di garanzia?

– con garanzia : l'intermediario garantisce a chi offre gli strumenti finanziari il collocamento degli stessi, oppure, li sottoscrive esso stesso e poi li vende al pubblico. ... – senza garanzia : l'intermediario si limita a collocare presso il pubblico gli strumenti finanziari.

Chi sono gli intermediari bancari?

Si tratta d una categoria che ha come scopo quello di mettere in relazione la banca con i clienti. Questa figura, non ha nulla a che vedere con il giocare in Borsa e con gli investimenti in borsa. Il ruolo dell'Intermediario finanziario bancario è meglio definito come intermediario creditizio.

Chi sono gli intermediari delle banche?

Le banche commerciali, le banche di investimento, i fondi pensione e i fondi di investimento, le compagnie assicurative, le società di gestione del risparmio e le società finanziarie sono tutti soggetti che operano come intermediari finanziari.

Chi sono gli intermediari vigilati?

Innanzi tutto per intermediario finanziario vigilato si intendono le banche e tutte le attività di concessione finanziamenti, sotto qualsiasi forma, nei confronti del pubblico. ... Il ruolo svolto dalle banche e dagli altri intermediari finanziari è indispensabile allo sviluppo dell'economia e del sistema dei pagamenti.

Quali sono gli intermediari mobiliari?

Gli intermediari mobiliari sono le SIM e le SGR. Scopri gli OICR (Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio): Fondi Comuni di investimento, SICAV e SICAF. Impara l'importanza delle assicurazioni.

Cosa vuol dire intermediazione mobiliare?

Società di Intermediazione Mobiliare

Sono società iscritte in un apposito albo tenuto dalla Consob. A loro, insieme alle altre imprese di investimento e alle banche, è riservato l'esercizio professionale dei servizi di investimento nei confronti del pubblico.

Che cosa sono le Sicav?

Quando parliamo di Sicav facciamo riferimento a un acronimo di società di investimento a capitale variabile. Si tratta di una società per azioni a capitale avente per oggetto esclusivo l'investimento collettivo del patrimonio raccolto mediante l'offerta al pubblico di proprie azioni.

Quali sono i contratti di investimento?

I contratti di investimento sono redatti per iscritto e un esemplare viene consegnato ai clienti. ... E qualora quest'ultima non viene rispettata, il contratto viene considerato nullo. I contratti indicano il tasso di interesse e ogni altro prezzo e condizione praticati.

Quali sono i servizi accessori?

Per servizi accessori si intendono tutte quelle prestazioni fornite dal noleggiante o dai suoi addetti connesse all'uso del bene. Tra questi servizi possono rientrare la manutenzione, l'installazione, la gestione tecnica, la messa a disposizione di un conducente o manovratore, etc.

Quali sono gli strumenti finanziari?

Il decreto legislativo del 24 febbraio 1998 distingue gli strumenti finanziari nelle seguenti tipologie:
  • azioni.
  • obbligazioni.
  • titoli di stato.
  • titoli di debito negoziabili.
  • fondi comuni di investimento.
  • contratti future, swap, d'opzione e a termine.
  • combinazione dei vari contratti sopra elencati.

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