Chi rileva le anomalie antiriciclaggio?

Chi si occupa dell antiriciclaggio all'interno di Poste Italiane?

Il CCR di Poste Italiane S.p.A. ha il compito di supportare, con un'adeguata attività istruttoria, le valutazioni e le decisioni del CdA di Poste Italiane S.p.A. relative al SCIGR, nonché quelle relative all'approvazione delle relazioni finanziarie periodiche.

Quando segnalare un'operazione sospetta?

La segnalazione di operazione sospetta va fatta prima di portare a termine l'operazione stessa. La comunicazione deve riportare dati, informazioni e descrizione dell'operazione, oltre agli elementi che hanno destato sospetti. La Uif può chiedere ulteriori chiarimenti che il segnalante è obbligato a fornire.

Quando scatta l'obbligo di segnalazione antiriciclaggio?

L'obbligo decorre dal mese di aprile 2019; in sede di prima applicazione del provvedimento, le comunicazioni relative ai mesi di aprile, maggio e giugno 2019 possono essere inviate alla UIF entro la data di scadenza relativa alle comunicazioni del mese di luglio 2019 (15 settembre 2019).

Quando un'operazione e sospetta?

La segnalazione di operazione sospetta deve essere effettuata senza ritardo, non appena il professionista venga a conoscenza degli elementi di sospetto, anche prima dell'inizio della prestazione professionale laddove ne ricorrano i presupposti.

Cosa deve fare un agente o un broker in caso di operazione sospetta?

inviare tempestivamente e senza ritardo una segnalazione di operazione sospetta alla UIF o al Consiglio Nazionale dei dottori Commercialisti e degli esperti contabili, ove possibile prima di eseguire l'operazione, e in ogni caso appena il professionista viene a conoscenza degli elementi di sospetto.

Che cosa sono gli indici di anomalia?

Gli indicatori di anomalia (art. 6, comma 4, lett. e), consistono in una elencazione a carattere esemplificativo di connotazioni di operatività ovvero di comportamenti della clientela da ritenere "anomali" e potenzialmente caratterizzanti intenti di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo.

Quando scatta la segnalazione all UIF?

A partire da gennaio 2021 infatti, le banche, le poste e gli intermediari finanziari dovranno comunicare alla UIF tutte le operazioni finanziarie effettuate dalla clientela, di importo pari o superiore a 5.000 euro.

Cosa sono le comunicazioni oggettive?

Le comunicazioni oggettive, da produrre mensilmente, riguardano i dati relativi ad ogni movimentazione di denaro contante di importo pari o superiore a 10.000 Euro eseguita nel corso del mese solare a valere su rapporti ovvero mediante operazioni occasionali, anche se realizzata attraverso più operazioni singolarmente ...

A cosa espone il mancato assolvimento degli obblighi di adeguata verifica?

L'inosservanza degli obblighi di conservazione dei dati, dei documenti e delle informazioni acquisiti in occasione dell'adeguata verifica, prevede la sanzione amministrativa pari a 2.000 euro che potrà essere ridotta da un terzo a due terzi, nel caso di violazioni di minore gravità.

Per chi omette di effettuare una singola segnalazione di operazione sospetta?

Per chi omette di effettuare una segnalazione di operazione sospetta, salvo che il fatto costituisca reato, incorre in una sanzione amministrativa pecuniaria pari a 3.000 euro.

Cosa è previsto rispetto alla riservatezza della segnalazione dell'operazione sospetta?

Il professionista deve rispettare gli obblighi ed adempimenti di cui al D. Lgs n. ... 90/2017, che prevedono oltre all'astensione anche quello di segnalazione di operazione sospetta, il tutto nel rispetto dell'obbligo di riservatezza.

Qual è il ruolo della UIF?

La UIF, nel sistema di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo, è l'autorità incaricata di esaminare i flussi finanziari, di acquisire informazioni e ricevere segnalazioni di operazioni sospette dai soggetti obbligati; di dette informazioni effettua l'analisi finanziaria, utilizzando l'insieme ...

Cosa si intende per operazione frazionata?

Per operazione frazionata si intende: un'operazione unitaria sotto il profilo economico. di valore pari o superiore ai limiti stabiliti dal Decreto Antiriciclaggio. posta in essere attraverso più operazioni, singolarmente inferiori ai predetti limiti.

Chi ha l'obbligo di effettuare una segnalazione?

L'obbligo di segnalazione a carico dei professionisti sorge se i medesimi: sanno, sospettano, hanno motivi ragionevoli per sospettare, che siano in corso, che siano state compiute, che siano state tentate, operazioni di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo.

Come deve avvenire la segnalazione?

La segnalazione deve essere effettuata senza ritardo, ove possibile prima di eseguire l'operazione, appena il segnalante viene a conoscenza degli elementi di sospetto. Divieto di comunicare al cliente o a terzi interessati che si farà o si è fatta la segnalazione all'UIF.

A cosa è sempre tesa un'operazione di riciclaggio?

Il riciclaggio di denaro è quell'insieme di operazioni mirate a dare una parvenza lecita a capitali la cui provenienza è in realtà illecita, rendendone così più difficile l'identificazione e il successivo eventuale recupero.

A cosa serve l'approccio basato sul rischio?

Serve a modulare l'intensità e l'estensione degli obblighi di adeguata verifica della clientela secondo il grado di rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo.

Chi controlla l'operato delle Poste Italiane?

La gestione finanziaria di Poste Italiane è sottoposta al controllo, a fini di tutela della finanza pubblica, della Corte dei Conti (legge 21 marzo 1958 n. 259).

Come denunciare un impiegato delle poste?

Cos'è il Comitato whistleblowing?

Il Comitato Whistleblowing riceve tutte le segnalazioni e cura gli approfondimenti, avvalendosi del supporto delle funzioni interne di Audit, Fraud Management e/o delle funzioni competenti sulla base dell'oggetto della segnalazione.