Chi sono i consulenti finanziari abilitati all'offerta fuori sede?

Cosa non costituisce offerta fuori sede?

Non costituisce offerta fuori sede quella effettuata nei confronti dei c.d. investitori istituzionali, la cui professionalità rende superflua l'applicazione della particolare disciplina delle offerte fuori sede, diretta a tutelare maggiormente il pubblico dei risparmiatori.

Quale dei seguenti documenti il soggetto che procede all'offerta fuori sede è tenuto a consegnare al cliente prima della conclusione del contratto?

Il soggetto che procede all'offerta deve consegnare al cliente, in tempo utile prima che il contratto sia concluso o che il cliente sia vincolato da un'offerta, il foglio informativo e, se è prevista, una Guida ai sensi del paragrafo 2, nonché, in caso di conti di pagamento di cui al paragrafo 4.1.1-bis della sezione ...

Cosa significa consulente finanziario fuori sede?

Il consulente finanziario abilitato all'offerta fuori sede, dunque, è l'unico operatore dell'industria del risparmio abilitato alla promozione e al collocamento di prodotti finanziari e servizi di investimento in luogo diverso dalla sede e dalle dipendenze del soggetto abilitato per cui opera (SIM, SGR, banche).

Che laurea serve per fare il consulente finanziario?

Quanto è difficile l'esame da consulente finanziario?

L'esame da consulente finanziario non è "difficile", la preparazione richiede tempo per la numerosità dei quesiti oggetto d'esame ma il tasso di superamento medio dei candidati negli ultimi anni è stato intorno al 60%.

Chi sono i migliori consulenti finanziari in Italia?

Quanto costa l'esame OCF?

First Cisl Lombardia offre il percorso formativo al costo di: € 480 complessivi agli iscritti al 31 maggio € 580 complessivi ai nuovi iscritti. L'iscrizione all'esame OCF ha un costo di €100 ed è a carico dei partecipanti.

Chi paga i consulenti finanziari?

consulente finanziario fee only è un professionista remunerato solo a parcella dal proprio cliente. Il consulente finanziario fee only non può per legge, e nemmeno da un punto di vista etico, ricevere alcun compenso da nessun intermediari come banche, SGR, SIM o Compagnie assicurative.

Cosa fare dopo aver superato l'esame OCF?

Una volta superato l'esame OCF, un aspirante consulente finanziario dovrà decidere a quale sezione dell'Albo iscriversi e quindi scegliere il tipo di professione più in linea con le proprie aspirazioni.

Dove è per quanto tempo un consulente finanziario abilitato all'offerta fuori sede è tenuto a conservare le copie dei contratti sottoscritti fuori sede dai clienti per suo tramite?

Il consulente finanziario abilitato all'offerta fuori sede e' tenuto a conservare ordinatamente per almeno cinque anni, nel luogo comunicato ai sensi dell'articolo 153, copia della seguente documentazione: a) contratti e altri documenti sottoscritti fuori sede dai clienti o dai potenziali clienti per suo tramite; b) ...

Come trovare un buon consulente finanziario?

Come Scegliere il Tuo Consulente Finanziario

Verifica anche se possiede esperienza pratica nel settore. Abilità comunicative ed empatia: Un buon consulente deve essere in grado di ascoltare attentamente le esigenze del cliente e spiegare concetti finanziari complessi in modo chiaro e accessibile.

Quanto tempo ci vuole per diventare consulente finanziario?

REQUISITO DI PROFESSIONALITA'

È necessario un diploma di studi quinquennale e aver già superato la prova valutativa per l'accesso all'Albo OCF. In determinati casi, si può accedere all'Albo OCF anche senza il superamento dell'esame.

Come si diventa consulente finanziario senza laurea?

A differenza di quanto si crede per diventare consulente finanziario non serve la laurea. Basta il possesso del diploma di scuola superiore. Quindi si può diventare consulente finanziario anche senza laurea.

Quanto tempo per diventare consulente finanziario?

Requisiti. attestato federale di capacità (AFC) o diploma equivalente e 2 anni di pratica professionale in ambito finanziario; oppure formazione biennale e 5 anni di esperienza professionale, di cui almeno 2 in ambito finanziario; oppure pratica professionale in ambito finanziario di almeno 5 anni.

Quanto guadagna un consulente finanziario di Intesa San Paolo?

Stipendi per Consulente Finanziario in Intesa Sanpaolo

Lo stipendio base medio per la posizione di Consulente Finanziario presso Intesa Sanpaolo è di 21.600 € all'anno. La retribuzione aggiuntiva media è di 115.200 € all'anno e può includere bonus in contanti, azioni, commissioni, partecipazione agli utili o mance.

Quanto guadagna in media un consulente finanziario?

Lo stipendio medio come Consulente Finanziario è di 54.041 € all'anno nella località selezionata (Italia). La rimunerazione aggiuntiva media in contanti per il ruolo di Consulente Finanziario, Italia, è di 28.041 €, con un'oscillazione da 10.800 € a 36.000 €.

Chi può fare il consulente finanziario?

Requisiti professionali: è necessario aver conseguito un titolo di studio non inferiore al diploma di istruzione secondaria superiore rilasciato a seguito di un corso di durata quinquennale (ovvero quadriennale con anno integrativo), nonché aver superato la prova valutativa indetta dall'Organismo.

Quale documentazione è obbligatoria consegnare al cliente consumatore in caso di offerta fuori sede?

Il soggetto deve consegnare al cliente, prima che il contratto sia concluso o che il cliente sia vincolato da un'offerta, il foglio infor- mativo e, se prevista, la relativa Guida; in caso di contratto di finanziamento deve essere anche consegnato un documento con i TEGM previsti dalla normativa an- tiusura.

Quando l'offerta del prodotto è fatta fuori sede Cosa bisogna indicare sul foglio informativo?

Nel caso di offerta fuori sede, anche se realizzata attraverso soggetti terzi, i fogli informativi riportano, oltre alle informazioni sull'intermediario committente, i dati e la qualifica (5) del soggetto che entra in rapporto con il cliente (ad esempio, dipendente, promotore finanziario, agente in attività finanziaria ...

Cosa è la Pog bancaria?

1. governance e di controllo sui prodotti bancari al dettaglio (Product Oversight and Governance – “POG”) relativi ai processi interni, alle funzioni e alle strategie finalizzate all'elaborazione dei prodotti, alla loro immissione sul mercato e alla loro revisione durante l'intero ciclo di vita.