Come giustificare un bonifico ad un parente?
Domanda di: Fatima Pellegrini | Ultimo aggiornamento: 16 gennaio 2025Valutazione: 4.5/5 (50 voti)
L'esempio classico è quello del padre che trasferisce una somma di denaro al figlio, ad esempio 100.000 € per l'acquisto della prima casa. In questo caso, basterà trasferire il denaro con un semplice bonifico, inserendo come causale la dicitura: “donazione per acquisto casa del figlio XXX”.
Cosa scrivere causale bonifico per non avere controlli?
Quindi nella causale è sufficiente scrivere, genericamente, «giroconto». Volendo è possibile specificare ulteriori dettagli, cioè il motivo dello spostamento dei soldi da un conto all'altro (ad esempio: «ripristino provvista», se il conto di destinazione era in rosso).
Cosa scrivere nella causale di un bonifico a un parente?
Per esempio, se i genitori aiutano un figlio a comprare casa, è bene che versino i soldi a lui e non a chi la vende. Solo nel primo caso si può dimostrare che è una donazione. Vale anche se si usa il bonifico per fare un regalo a parenti o amici, nella causale è possibile riportare la dicitura "regalo" o "donazione".
Come giustificare un bonifico tra privati?
Detto ciò, il consiglio pratico è quello di inserire la seguente causale nel bonifico: «Prestito infruttifero per ________ », indicando il grado di parentela o il nome e cognome del parente o dell'amico (ad esempio «Prestito infruttifero per mio fratello Sig.
Come trasferire soldi a un familiare?
Il bonifico è lo strumento ideale per trasferire somme di denaro, anche consistenti, tra familiari. L'operazione viene tracciata dalla banca, quindi – a differenza della consegna dei soldi in contanti – non vi è dubbio sulle parti dell'operazione, sull'importo e sulla data di esecuzione.
La giusta CAUSALE per ogni BONIFICO | Avv. Angelo Greco
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Quando un bonifico viene segnalato al fisco?
E la risposta è solo una: ovvero, i controlli sui bonifici scattano quando vengono fatti per operazioni finanziarie che hanno un valore superiore ai 5 mila euro (Legge n. 192 del 2022).
Quanti soldi si possono regalare con un bonifico?
Secondo il codice civile (art. 783 del c.c.), ciò accade quando la donazione è di “modico valore”. Dunque, qual è l'importo massimo di denaro che si può regalare con bonifico bancario? Anche per il 2024, la legge prevede un limite massimo di 5.000 euro, ma per il denaro contante.
Cosa succede se faccio un bonifico di 10.000 euro?
197 del 2022, che ha dettato nuove regole per i metodi di pagamento tracciabili, i controlli sui bonifici scattano per le operazioni finanziarie con importi superiori a 5000 euro. Superata questa soglia le banche sono obbligate a segnalare l'operazione all'Unità di informazione finanziaria della Banca d'Italia.
Quanti soldi posso prestare ad un parente?
Quali cifre si possono prestare e come
Come abbiamo già spiegato qui il limite di utilizzo di contanti dal 1 luglio del 2020 sarà di 2.000€ mentre si ridurrà ulteriormente a 1.000€ a partire dal 1 gennaio 2022.
Quale causale per trasferire soldi da un conto all'altro?
Bonifico per trasferimento denaro su un altro C/C di proprietà Quando il bonifico viene effettuato per il passaggio di denaro tra due conti correnti, la causale è molto semplice. Basta indicare, infatti, il termine che riassume questa operazione, ossia “Giroconto”.
Quando si fa un bonifico è obbligatorio mettere la causale?
Per questo molti hanno dei dubbi se sia obbligatorio o meno compilare questo campo quando facciamo un bonifico. A tal proposito, bisogna precisare che la causale non è obbligatoria e non ha un valore legale.
Cosa succede se si fa un bonifico senza causale?
La causale, nel caso del bonifico, è l'indicazione del motivo per cui viene eseguito il trasferimento di denaro. Detto questo, dobbiamo per forza mettere la causale quando facciamo un bonifico? La risposta è no. La causale non è un elemento essenziale del bonifico, dunque il bonifico è valido anche se manca la causale.
Come si fa a giustificare un bonifico?
Per giustificare il passaggio di denaro ed evitare di pagare le tasse bisognerà, nell'atto di acquisto, specificare che il bene viene pagato con i soldi ricevuti, tramite bonifico, dal donante (di cui bisognerà indicare le generalità).
Chi riceve un bonifico deve pagare?
L'opzione BEN o a carico del beneficiario: il beneficiario del bonifico paga tutte le spese fisse (comprese le commissioni per l'invio del bonifico dovute alla banca dell'ordinante), che vengono detratte dall'importo del bonifico.
Come giustificare un bonifico ad un amico?
Si può benissimo indicare come causale del bonifico la natura del versamento, indicando ad esempio le diciture “prestito ad un amico”, o meglio ancora “prestito infruttifero”, per sottolineare l'assenza di tassi d'interesse.
Cosa succede se faccio un bonifico di 20 mila euro?
Non esiste un limite di importo bonificabile: per ciò il debitore può trasferire da proprio conto, a quello del creditore, qualsiasi importo, senza temere alcun rischio di violazione della normativa sulla tracciabilità o sull'antiriciclaggio.
Come regalare soldi legalmente?
Il contratto di donazione, infatti, deve essere redatto per atto pubblico, alla presenza di un notaio e di due testimoni. Il beneficiario di una donazione è inoltre tenuto al pagamento di un'imposta, la cui aliquota viene determinata sulla base del rapporto esistente tra donante e donatario.
Che differenza c'è tra donazione e regalo?
Spesso si tende a credere che il regalo sia un atto semplice e informale mentre la donazione sia un contratto notarile. Non è affatto così. Non esiste alcuna differenza tra donazione e regalo: sotto il profilo legale questi due termini sono la stessa cosa.
Quanti soldi si possono donare ai figli con bonifico?
Non esistono limiti quantitativi alla possibilità di donare denaro al proprio figlio. Un padre potrebbe pertanto regalare al figlio anche cifre particolarmente elevate (ad esempio 500mila euro) senza rischiare nulla.
Quando scattano i controlli della Guardia di Finanza?
Quando scatta un controllo fiscale per aziende e professionisti? Alla luce di quanto detto finora, possiamo dedurre che i controlli fiscali vengono eseguiti già in automatico a partire dal momento in cui vengono depositate le dichiarazioni, e per i cinque anni successivi.
Quando scattano i controlli anti riciclaggio?
Prelievi liberi
Tuttavia al superamento dei 10.000 euro prelevati scattano le norme antiriciclaggio che impongono alla banca di segnalare l'operazione alla UIF.
Come non far risultare un bonifico?
Un bonifico programmato viene eseguito in una data futura. Per questo puoi modificarlo o annullarlo fino a che non risulterà «in corso». 👉 Se il bonifico programmato viene creato tramite la sezione Fatture fornitore, la fattura relativa a questo bonifico apparirà nella sezione Pagamenti programmati.
Quando la banca deve segnalare Agenzia delle Entrate?
La normativa antiriciclaggio prevede che le banche debbano inviare all'Unità di informazione finanziaria una segnalazione nel caso ci siano movimenti in contanti al di sopra della somma di 10mila euro. Non esiste, invece, un limite di importo al di sotto del quale non possono essere compiute delle verifiche.
Quante parole si possono scrivere nella causale di un bonifico bancario?
Sì, è possibile inserire fino a 140 caratteri all'interno della causale di un bonifico.
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