Cosa avviene se il test di appropriatezza risulta negativo?

Cosa contiene il Kid?

Mettere a disposizione dell'investitore uno strumento che in maniera sintetica fornisca le informazioni chiave sul prodotto; il KID contiene le seguenti informazioni: Prodotto e ideatore del PRIIP. Tipo di prodotto, obiettivi, investitori a cui è destinato il prodotto, prestazioni assicurative e costi.

Cosa è il profilo MiFID?

Cos'è il Questionario MiFID

Di cosa si tratta? Il questionario MiFID è un insieme di domande sulle diverse conoscenze ed esperienze che hai sviluppato nel mondo finanziario, nonché sulla tua situazione economica e su quello che vorresti ottenere dal tuo investimento.

Quali sono servizi di investimento?

Tutti i servizi di investimento hanno ad oggetto strumenti finanziari, termine con il quale ci si riferisce ad azioni, obbligazioni, titoli di Stato, quote di fondi, contratti e strumenti derivati ecc., ossia quegli strumenti attraverso i quali è possibile effettuare investimenti di natura finanziaria.

Quali servizi sono inclusi tra i servizi di investimento?

Cosa contiene il contratto relativo alla prestazione dei servizi di investimento?

I contratti stipulati tra intermediari autorizzati e investitori relativi alla prestazione dei servizi di investimento e dei servizi accessori devono essere redatti per iscritto e una copia deve essere consegnata ai clienti.

Come sono rappresentati i costi del prodotto nel Kid?

Nel KID dovranno essere rappresentati tutti i costi siano essi one-off (come le commissioni di entrata o le commissioni di collocamento), ricorrenti (come le commissione di gestione) o subordinati a determinati eventi (come le commissioni di performance).

Quali obiettivi persegue la normativa MiFID II in tema di tutela dell investitore?

Scopo delle nuove disposizioni è quello di garantire una maggiore tutela degli investitori e un innalzamento del livello di qualificazione del personale a diretto contatto con la clientela.

In quale anno MiFID 2?

Dal 3 gennaio 2018 è entrata in vigore in tutta l'Unione la nuova direttiva MiFID II (2014/65/EU) che, insieme alla MiFIR o Markets in financial instruments regulation (regolamento EU n. 600/2014) ha preso il posto delle precedente regolamentazione europea.

Quando deve essere effettuata la valutazione di appropriatezza?

Quando un soggetto vuole investire in maniera autonoma in un prodotto finanziario o in un progetto, la normativa impone all'intermediario di procedere alla cosiddetta valutazione di appropriatezza.

Cosa si intende per Product governance?

La product governance (governo del prodotto) costituisce una disciplina fondamentale nella MiFID II [1], la cui finalità è quella di aumentare la tutela del cliente. ... La disciplina della product governance rende manifesto il fine ultimo della MiFID II di migliorare in generale il sistema di protezione della clientela.

Quali sono i servizi accessori?

Per servizi accessori si intendono tutte quelle prestazioni fornite dal noleggiante o dai suoi addetti connesse all'uso del bene. Tra questi servizi possono rientrare la manutenzione, l'installazione, la gestione tecnica, la messa a disposizione di un conducente o manovratore, etc.

Cos'è la consulenza sui servizi di investimento?

La consulenza in materia di investimenti è un servizio di investimento in cui il consulente, su sua iniziativa o dietro richiesta del cliente, fornisce consigli o raccomandazioni personalizzate circa una o più operazioni relative ad un determinato strumento finanziario.

Qual è la caratteristica dell'esercizio professionale dei servizi di investimento?

Questi intermediari godono di una riserva senza limitazioni, potendo quindi prestare, tutti i servizi senza alcuna eccezione. Alle SIM è inoltre riconosciuto il diritto di esercitare servizi accessori, altre attività finanziarie e attività connesse e strumentali, fatte salve ulteriori riserve di legge.

Cosa si intende per servizi di investimento mobiliare?

Le società di intermediazione mobiliare (in acronimo SIM), in Italia, sono società per azioni che svolgono l'attività di intermediazione mobiliare (non svolgono, a differenza delle banche, intermediazione creditizia).

Chi autorizza le banche allo svolgimento dei servizi di investimento?

La Banca d'Italia autorizza la succursale alla prestazione dei servizi di investimento, dopo essersi consultata con la CONSOB; valuta l'adeguatezza della struttura organizzativa della succursale ad assicurare la sana e prudente gestione e il rispetto del quadro regolamentare.

Quali soggetti tra quelli qui di seguito elencati possono previa autorizzazione esercitare tutti i servizi e le attività di investimento?

Chi può prestare servizi di investimento

banche italiane: possono essere autorizzate dalla Banca d'Italia ad offrire tutti i servizi di investimento; ... imprese di investimento di Paesi comunitari: possono offrire in Italia i servizi per i quali sono state autorizzate dall'autorità di vigilanza del Paese d'origine.

Quali sono i contratti di investimento?

I contratti di investimento sono redatti per iscritto e un esemplare viene consegnato ai clienti. ... E qualora quest'ultima non viene rispettata, il contratto viene considerato nullo. I contratti indicano il tasso di interesse e ogni altro prezzo e condizione praticati.

Chi deve compilare il questionario MiFID?

La MiFID è un questionario che deve essere compilato da clienti di banche e servizi finanziari, ma prim'ancora è una direttiva dell'Unione Europea con uno scopo duplice: garanzia di maggiore protezione per gli investitori; maggiore trasparenza nei mercati finanziari.

Cosa ha modificato il MiFID?

La MiFID II restringe il campo dei prodotti per i quali è possibile prestare un servizio “execution only” (cioè di mera esecuzione degli ordini, senza valutare l'adeguatezza dell'operazione). La normativa attualmente in vigore definisce già una lista di prodotti liberi e di altri più vincolati.

Che cos'è il profilo finanziario?

Il Profilo Finanziario costituisce la base su cui la Banca fornisce il servizio di Consulenza ed effettua la valutazione di adeguatezza.