Cosa chiedere ad un consulente finanziario?

• I compiti del consulente. ...
• 1) Sei indipendente oppure no? ...
• 2) Come sono profilato? ...
• 3) Perché mi proponi questo investimento? ...
• 4) Perché proprio questo strumento finanziario? ...
• 5) Quali rischi ha l'investimento? ...
• 6) Quali sono i costi associati all'investimento?

• È un prodotto UCITS III? La domanda dovrebbe essere superflua, ma non si sa mai. ...
• Qual è l'oggetto/strategia d'investimento e quanto è rischiosa? ...
• Che “liquidità” ha il fondo? ...
• Da quanto esiste la società che gestisce il prodotto? ...
• Quanto è “attivo” il prodotto?

1. Cercare il suo nome sull'albo.
2. Definire il patto.
3. Come si seleziona il consulente.
4. Conoscere le diverse tipologie.

Chi paga il consulente finanziario?

paga delle commissioni alla banca, spesso non se ne rende nemmeno conto perché non è un esborso diretto di denaro, bensì vengono detratte dal rendimento di quel prodotto. Una parte di queste commissioni vengono girate al promotore finanziario.

Come viene pagato un consulente finanziario indipendente?

Il consulente finanziario indipendente fee only riceve un compenso direttamente dai suoi clienti. Ciò avviene attraverso il pagamento di una parcella preventivamente concordata. E' ciò che avviene con altri liberi professionisti (avvocato, commercialista, medico, etc…)

Quanto costa un consulente finanziario per mutuo?

I mediatori creditizi richiedono usualmente provvigioni tra l'1% e il 2% dell'importo mutuato. Quando la pratica è complessa si può arrivare al 3%.

Come valutare un consulente?

Cosa fa il consulente finanziario in banca?

Il CONSULENTE FINANZIARIO studia i mercati finanziari e offre consulenza ai propri clienti sulle migliori alternative di investimento, spiegando al cliente vantaggi, costi e rischi di ogni alternativa proposta dai diversi istituti di credito, banche d'affari o società di intermediazione immobiliare.

Quale è la documentazione obbligatoria da consegnare al cliente prima della sottoscrizione di un prodotto finanziario?

Prodotti finanziari assicurativi

Prima di investire è indispensabile la lettura della Scheda sintetica e delle Condizioni di contratto, che devono essere obbligatoriamente consegnate all'investitore prima della sottoscrizione.

Cosa contiene il FIA?

Nel documento vengono riportate le caratteristiche distintive del prodotto, i principali rischi connessi all'operazione, i costi e i rendimenti previsti e le principali clausole che andranno a integrare il contratto siglato tra la banca e il cliente.

Che obblighi ho KIID?

Il KID, Key Information Document, è un documento introdotto con la normativa MIFID 2, che si richiede obbligatoriamente per tutti i PRIIPs, ossia i Packaged retail investment and insurance-based investments products, prodotti di investimento al dettaglio e assicurativi pre-assemblati.

Che cosa fa il consulente finanziario?

Per inquadrare meglio questa figura professionale partiamo dalla sua definizione. Il consulente finanziario è colui che aiuta il proprio cliente nel gestire il patrimonio e i risparmi, con lo scopo di garantirgli il benessere economico e un futuro sicuro, per mezzo di un piano finanziario.

Perché lavorare come consulente finanziario?

Quando si paga il mediatore creditizio?

La mediazione va pagata solo dopo aver concluso il mutuo davanti a un notaio. È tuo diritto avere i foglietti informativi del mutuo e del servizio di mediazione al momento della richiesta di informazioni, così da fare una scelta consapevole.

Quando devo pagare il mediatore creditizio?

In pratica il mediatore avrà diritto al pagamento della provvigione anche se le parti ci ripensano e fanno marcia indietro prima di concludere il contratto definitivo. ... In questo caso il diritto del mediatore alla provvigione scatterà soltanto nel momento in cui tale condizione si sarà avverata.

Chi paga il broker mutuo?

Di norma quindi il consulente mutui (collaboratore di una società di mediazione creditizia) dovrebbe essere remunerato (sempre tramite la sua società) in parte dalla banca e in parte dal cliente.

Quanto costa consulente finanziario indipendente?

Da statistiche ufficiali emerge infatti che il cliente di una banca o di una rete di promozione finanziaria paga mediamente tra il 2,50% e 3% con punte anche superiori.

Quanto guadagna un consulente finanziario Intesa Sanpaolo?

Il tipico stipendio come Consulente Finanziario presso Intesa Sanpaolo è di 603 € al mese.

Quali sono i lavori più pagati in Italia?

Come viene pagato un consulente?

Consulente Aziendale - Stipendio Medio

Lo stipendio medio di un Consulente Aziendale è di 37.000 € lordi all'anno (circa 1.900 € netti al mese), superiore di 350 € (+23%) rispetto alla retribuzione mensile media in Italia.

Quanto guadagna un analista finanziario?

Analista Finanziario: Qual è lo stipendio medio? Lo stipendio medio per analista finanziario in Italia è 35 000 € all'anno o 17.95 € all'ora.

Quanto guadagna un agente di borsa?

In linea di massima lo stipendio di un broker finanziario che lavora con un certo gruppo di clienti che hanno portafogli interessanti si potrà aggirare dagli 8.000 € fino a anche ai 30.000 € al mese.

Cosa riporta il Kid?

Il KID è il Key Information Document, che in italiano suona come “documento con le informazioni chiave”. Tale documento riporta in modo sintetico – poche pagine in formato A4 – i principali dati relativi a un investimento. La normativa impone che la terminologia utilizzata sia facilmente comprensibile a tutti.