Cosa implica la consulenza assicurativa?
Domanda di: Sesto Rizzi | Ultimo aggiornamento: 11 dicembre 2021Valutazione: 4.5/5 (24 voti)
Il consulente assicurativo si occupa di gestire un portafoglio clienti, un gruppo di famiglie a cui dedica una consulenza sui prodotti assicurativi più in linea con i loro progetti di vita. L'agente si dedica anche all'acquisizione di nuovi clienti, all'interno della propria zona di competenza.
Cosa implica consulenza assicurativa?
Il Consulente Assicurativo è un libero professionista che rappresenta una o più compagnie assicurative con la stipula di un mandato di agenzia all'interno di un territorio ben definito. Ha le competenze e la fiducia della compagnia assicurativa per poter fornire ai clienti nuovi prodotti assicurativi.
Cosa si intende per vendita con consulenza?
La consulenza consiste nel fornire al cliente una raccomandazione personalizzata che indica i motivi per i quali un prodotto è più appropriato a soddisfare le esigenze del cliente stesso.
Quando la consulenza si definisce obbligatoria?
97/2020 l'IVASS ha introdotto e disciplinato la “consulenza obbligatoria“, individuando le ipotesi nelle quali il distributore è tenuto ad effettuare attività di consulenza, prima della vendita di un prodotto assicurativo. ...
Cosa fa un impiegato di agenzia assicurativa?
Le sue attivita possono comprendere: fornire informazioni ai clienti sui contratti di assicurazione direttamente o al telefono; compilare contratti prestampati e farli firmare ai clienti; contattare per posta o telefono i clienti ricordando la necessita di rinnovare le polizze in scadenza; ricevere denaro o assegni in ...
Cosa fai nella vita? IL *CONSULENTE* in Alleanza Assicurazioni
Trovate 27 domande correlate
Quanto guadagna un impiegato di assicurazione?
Agente Assicurativo - Stipendio Medio
La retribuzione di un Agente Assicurativo può partire da uno stipendio minimo di 1.100 € netti al mese, mentre lo stipendio massimo può superare i 2.500 € netti al mese. Lo stipendio medio complessivo include salario base, bonus e provvigioni.
Come lavorare come impiegato di un'assicurazione?
Il requisito fondamentale per diventare agente o broker assicurativo è l'iscrizione al RUI, il Registro Unico degli Intermediari assicurativi e riassicurativi. Per conseguire l'iscrizione è necessario superare un esame scritto incentrato su aspetti economici, tecnici e giuridici dell'attività assicurativa.
Cos'è la product governance?
La product governance (governo del prodotto) costituisce una disciplina fondamentale nella MiFID II [1], la cui finalità è quella di aumentare la tutela del cliente. ... La disciplina della product governance rende manifesto il fine ultimo della MiFID II di migliorare in generale il sistema di protezione della clientela.
Quale regolamento è applicabile ai solo IBIPs?
Va specificato che il regolamento POG per i prodotti IBIPs vale per tutta l'Europa. Il che garantisce l'uniformità delle regole applicate.
Cos'è il Dip aggiuntivo IBIP?
Il Documento informativo precontrattuale aggiuntivo per i prodotti d'investimento assicurativi (DIP aggiuntivo IBIP) fornisce le informazioni integrative e complementari, diverse da quelle pubblicitarie, rispetto alle informazioni contenute nel KID, necessarie affinche' il contraente possa acquisire piena conoscenza ...
Chi è il distributore di prodotti assicurativi?
Agenti, Broker, operatori di Bancassicurazione, Poste e non solo: chi sono e che lavoro svolgono i “distributori” di assicurazione. Capita spesso di confondere il proprio agente assicurativo di fiducia con l'assicuratore.
Chi sono i responsabili dell attivita di distribuzione assicurativa?
L'art. 112, comma 5-bis del CAP prevede espressamente che la persona fisica, responsabile della distribuzione assicurativa, sia scelta “nell'ambito della dirigenza” della società iscritta.
Qual è la definizione di distributore di prodotti assicurativi?
Il distributore di prodotti assicurativi fornisce al cliente una raccomandazione personalizzata contenente i motivi per cui un particolare prodotto, scelto sulla base di un'analisi di un numero sufficiente di prodotti di assicurazione disponibili sul mercato, sarebbe più indicato a soddisfare le richieste e le esigenze ...
A cosa serve un consulente finanziario?
Il CONSULENTE FINANZIARIO studia i mercati finanziari e offre consulenza ai propri clienti sulle migliori alternative di investimento, spiegando al cliente vantaggi, costi e rischi di ogni alternativa proposta dai diversi istituti di credito, banche d'affari o società di intermediazione immobiliare.
Cosa fa un consulente assicurativo e finanziario?
Il consulente assicurativo si occupa di gestire un portafoglio clienti, un gruppo di famiglie a cui dedica una consulenza sui prodotti assicurativi più in linea con i loro progetti di vita. L'agente si dedica anche all'acquisizione di nuovi clienti, all'interno della propria zona di competenza.
Perché lavorare nel settore assicurativo?
I giovani hanno affermato che lavorare in questo settore offre molte possibilità: crescita, equilibrio tra vita privata e lavoro, sicurezza economica e approcci più positivi anche in ambito sociale.
Quali sono i prodotti non IBIP?
Rientrano in questa definizione i prodotti “Non-IBIPs” (ad esempio, RC Auto, polizza salute/infortuni, polizza casa) nonché le polizze vita puro rischio (ad esempio, la temporanea caso morte), comprese le polizze connesse a mutui e prestiti , e i prodotti previdenziali.
Qual è la finalità principale del governo e controllo del prodotto?
1.2. Le disposizioni in materia di governo e controllo del prodotto svolgono un ruolo fondamentale nell'ambito della tutela dei clienti dal momento che garantiscono che i prodotti assicurativi rispondano alle esigenze del mercato di riferimento e, in tal modo, riducano i rischi di vendite abusive.
Cosa include il processo di approvazione del prodotto?
Svolgere il processo di approvazione del prodotto Il processo di approvazione contiene le misure e le procedure per la progettazione, il monitoraggio, la revisione e la distribuzione dei prodotti assicurativi e descritto in specifico documento scritto (Politica in materia di POG), periodicamente riesaminato.
Quali obblighi sono previsti dalla product governance?
OBBLIGHI DI PRODUCT GOVERNANCE PER IL PRODUTTORE
definire, in fase di ideazione e approvazione di uno strumento finanziario, le caratteristiche di ciascuno strumento sulla base di parametri predeterminati quali: (i) conflitti di interesse; (ii) analisi di scenario; (iii) struttura di costi ed oneri; 3.
Qual è la funzione che si pone al centro del processo di Product governance?
Il ruolo centrale nel processo di Governo dei Prodotti viene riconosciuto alla funzione di Compliance. ... In particolare, le informazioni sui prodotti sviluppati dall'intermediario e sulla loro strategia di distribuzione devono essere incluse sistematicamente nei rapporti della Compliance all'organo di gestione.
Quale normativa introduce obblighi di product governance in capo alle imprese di assicurazione e intermediari assicurativi?
97/2016 sulla distribuzione assicurativa (Insurance Distribution Directive, di seguito“IDD”) ha introdotto in capo alle imprese e agli intermediari che realizzano e distribuiscono prodotti assicurativi l'obbligo di adottare, gestire e controllare processi di “governo e controllo del prodotto” (“product oversight and ...
Cosa si studia per diventare assicuratore?
Entrando nello specifico dei Corsi di Laurea di cui ti abbiamo accennato, possiamo dire che quelli più adatti per diventare assicuratore sono: Corso di Laurea triennale in Economia Aziendale e Management; Corso di Laurea Magistrale in Scienze Economiche; Corso di Laurea quinquennale in Giurisprudenza.
Cosa serve per fare l'assicuratore?
Per poter effettuare l'iscrizione al RUI, nella sezione A, bisogna superare un esame di Stato presso l'IVASS (Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni Private). Per ampliare le prospettive occupazionali è consigliabile iscriversi a un master di specializzazione post-laurea incentrato sulla materia assicurativa.
Come diventare un assicuratore di successo?
Per diventare un buon consulente assicurativo ci vuole impegno continuo. Non basta vendere: bisogna saper mettere al centro di tutto il cliente, capire le sue esigenze e adottare un metodo di lavoro distintivo. Lavorare in Alleanza, infatti, significa molto più che fare l'assicuratore.
A cosa servono i numeri?
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