Cosa può fare un consulente finanziario?

Domanda di: Genziana Caruso  |  Ultimo aggiornamento: 10 dicembre 2021
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Il CONSULENTE FINANZIARIO studia i mercati finanziari e offre consulenza ai propri clienti sulle migliori alternative di investimento, spiegando al cliente vantaggi, costi e rischi di ogni alternativa proposta dai diversi istituti di credito, banche d'affari o società di intermediazione immobiliare.

Cosa deve sapere un consulente finanziario?

Il consulente finanziario deve possedere infatti conoscenze in materia di contabilità e bilancio, macroeconomia, microeconomia, statistica, matematica finanziaria e normativa finanziaria, per essere in grado di pianificare investimenti, gestire operazioni finanziarie e monitorare l'andamento dei mercati.

Cosa fa un consulente assicurativo e finanziario?

Il consulente assicurativo si occupa di gestire un portafoglio clienti, un gruppo di famiglie a cui dedica una consulenza sui prodotti assicurativi più in linea con i loro progetti di vita. L'agente si dedica anche all'acquisizione di nuovi clienti, all'interno della propria zona di competenza.

Cosa può fare il promotore finanziario?

Il promotore finanziario è il professionista (agente o dipendente) abilitato alla promozione e al collocamento presso i clienti di servizi finanziari e prodotti di investimento proposti dalla banca, società di intermediazione mobiliare (SIM) o società di gestione del risparmio (SGR) per cui lavora.

Come lavorare da consulente finanziario?

Il percorso migliore per diventare consulente finanziario parte ovviamente da una Laurea in Economia. Questo è il percorso più indicato in quanto, sin dai primi tre anni di studio, sarai formato nelle scienze matematiche e statistiche, in quelle giuridiche ed ovviamente nelle scienze economiche.

Cosa fa un consulente finanziario?



Trovate 16 domande correlate

Perché lavorare come consulente finanziario?

Diventare consulente finanziario: 5 motivazioni oltre al guadagno
  1. Il consulente finanziario aiuta le persone. ...
  2. Il consulente finanziario ha la possibilità di conoscere molte persone diverse. ...
  3. Il consulente finanziario non conosce la monotonia. ...
  4. Il consulente finanziario non smette mai di imparare cose nuove.

Quanto guadagna un consulente finanziario?

Lo stipendio mensile medio di un consulente finanziario in generale, senza distinguere ma guardando alle medie delle retribuzioni sui diversi annunci di lavoro, può essere anche di 2.600€ netti al mese. Come detto superiore di 1.050€ al mese rispetto ad altre professioni.

Quanto guadagna in media un promotore finanziario?

Il compenso medio di un promotore finanziario è di circa 18.000 euro/anno, sebbene nel 5% dei casi si abbiano stipendi annuali inferiori ai 9.000 euro, mentre circa il 20% dei professionisti raggiunge compensi dai 30.000 ai 50.000 euro e meno del 4% ha remunerazioni comprese tra 100.000 e 180.000 euro annuali, dietro ...

Quanto guadagna un consulente finanziario abilitato all'offerta fuori sede?

Consulente Finanziario - Stipendio Medio

Lo stipendio medio di un Consulente Finanziario è di 55.000 € lordi all'anno (circa 2.600 € netti al mese), superiore di 1.050 € (+68%) rispetto alla retribuzione mensile media in Italia.

Come ci si iscrive all'albo dei promotori finanziari?

Per iscriversi all'esame occorre inviare la "Domanda di partecipazione all'esame" presentata utilizzando esclusivamente l'applicazione disponibile sul sito internet dell'OCF (l'Organismo di vigilanza e tenuta dell'albo unico dei consulenti finanziari) accedendo all'area aspiranti consulenti finanziari abilitati all' ...

Cosa fa un consulente assicurativo previdenziale?

Il consulente previdenziale in un'assicurazione è una figura di carattere fortemente commerciale che si occupa di promuovere e vendere i prodotti del ramo previdenziale e sicurezza della propria compagnia quindi fondi pensione, assicurazioni sulle vita e tutto quanto riguarda questa tipologia di forme assicurative.

Quanto viene pagato un consulente assicurativo?

Lo stipendio medio per consulente assicurativo in Italia è 9 600 € all'anno o 4.92 € all'ora. Le posizioni “entry level” percepiscono uno stipendio di 8 550 € all'anno, mentre i lavoratori con più esperienza guadagnano fino a 16 412 € all'anno.

Cosa è il consulente assicurativo?

L'agente assicurativo o consulente assicurativo si occupa della gestione del portafoglio clienti e della vendita di prodotti e servizi assicurativi per conto di una o più compagnie assicurative.

Come diventare consulente finanziario senza laurea?

Non è obbligatorio avere un diploma di laurea. Prova valutativa – È necessario aver superato un test che mira a verificare le conoscenze in ambito economico e giuridico per iscriversi all'albo dei consulenti finanziari. L'esame si effettua ogni anno.

Che cosa fa il consulente finanziario?

Per inquadrare meglio questa figura professionale partiamo dalla sua definizione. Il consulente finanziario è colui che aiuta il proprio cliente nel gestire il patrimonio e i risparmi, con lo scopo di garantirgli il benessere economico e un futuro sicuro, per mezzo di un piano finanziario.

Quanto mi costa un consulente finanziario?

Per qualche consulente la parcella minima può essere sui mille euro all'anno, per altri intorno ai cinquemila euro all'anno, dipende in genere dagli anni di esperienza del professionista. Un consulente finanziario indipendente, in genere, segue poche decine di clienti.

Quanto guadagna un private banker generali?

I compensi.

Si scopre così che un junior private banker può guadagnare da 46 a 66mila euro lordi annui di fisso, ai quali si aggiunge una quota del variabile che può arrivare fino al 50% e benefit di di utilità personale e familiare (previdenza integrativa, assistenza sanitaria).

Quanto guadagna un Consulente Finanziario Fideuram?

La retribuzione media per la professione di Consulente Finanziario è 43.160 € all'anno a Italia, ovvero del 17% inferiore rispetto alla retribuzione di 52.299 € all'anno offerta da Banca Fideuram per questo lavoro.

Quali sono i lavori più pagati in Italia?

Lavori più pagati in Italia
  • Ingegnere. Lo stipendio varia a seconda del settore di specializzazione, oscillando tra i 37 mila e i 51 mila euro lordi annui.
  • Titolare farmacia. ...
  • Commercialista. ...
  • Medico. ...
  • Avvocato.

Chi paga il consulente finanziario?

paga delle commissioni alla banca, spesso non se ne rende nemmeno conto perché non è un esborso diretto di denaro, bensì vengono detratte dal rendimento di quel prodotto. Una parte di queste commissioni vengono girate al promotore finanziario.

Quanto guadagna un consulente finanziario Intesa Sanpaolo?

Il tipico stipendio come Consulente Finanziario presso Intesa Sanpaolo è di 603 € al mese.

Quanto guadagna un promotore finanziario Mediolanum?

La retribuzione media di Mediolanum varia da circa 81.797 € all'anno come Consulente Finanziario a circa 81.797 € all'anno come Consulente Finanziario.

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