Cosa si intende per archivio unico informatico?
Domanda di: Sig.ra Erminia Palumbo | Ultimo aggiornamento: 11 dicembre 2021Valutazione: 4.1/5 (29 voti)
L'Archivio Unico Informatico (AUI), previsto dall'art. 37 del Decreto legislativo 231/2007, costituisce lo strumento principale nell'azione prescritta dalle Autorità di Vigilanza per il rispetto degli obblighi di adeguata verifica della clientela degli intermediari finanziari.
Quanto a lungo le informazioni acquisite nell'archivio unico informatico devono essere conservate dopo la cessazione del rapporto continuativo?
3. Le informazioni di cui al comma 2 sono registrate tempestivamente e, comunque, non oltre il trentesimo giorno successivo al compimento dell'operazione ovvero dall'apertura, dalla variazione e dalla chiusura del rapporto continuativo o dalla fine della prestazione professionale.
Cosa va registrato in AUI?
Ai fini delle registrazioni in AUI rilevano le operazioni (rapporti continuativi e movimenti contabili) disposte dai sottoscrittori di OICR e i mandati di gestione di portafogli, nonché il servizio di consulenza in materia di investimenti non strumentale alla prestazione di altri servizi di investimento, ai quali non ...
Cosa cambia per l'archivio unico informatico dopo il d lgs 90 2017?
231/2007, in vigore a partire dal 4 luglio 2017, non prevede più l'obbligo di tenuta dell'Archivio Unico Informatico (AUI) e del Registro della Clientela. ... 90/2017, sono stati aboliti gli obblighi di registrazione presenti nel decreto antiriciclaggio, previsti dai vecchi articoli da 36 a 41 del d. lgs.
Chi è l'esecutore di un'operazione?
«ESECUTORE» è il soggetto delegato ad operare in nome e per conto del cliente o a cui siano comunque conferiti poteri di rappresentanza che gli consentano di operare in nome e per conto del cliente.
Archivio Unico Informatico - Anti riciclaggio
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Quali sono i soggetti che devono essere identificati antiriciclaggio?
I soggetti a ciò abilitati sono: a. intermediari di cui all'articolo 11, comma 1; b. enti creditizi ed enti finanziari di Stati membri dell'Unione europea, così co me definiti nell'articolo 3, paragrafo 1 e paragrafo 2 lettere b), c), e d), della direttiva; c.
Come avviene l'identificazione del cliente del beneficiario è dell esecutore?
Identificazione. Per il cliente persona fisica e l'esecutore, l'identificazione consiste nell'acquisizione di copia di un documento d'identità in formato cartaceo o elettronico. ... L'identificazione è effettuata in presenza del cliente ovvero – per soggetto diverso da una persona fisica – dell'esecutore.
Quale delle seguenti autorità e incaricata di acquisire i flussi finanziari e le informazioni riguardanti ipotesi di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo?
La UIF, nel sistema di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo, è l'autorità incaricata di acquisire i flussi finanziari e le informazioni riguardanti ipotesi di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo principalmente attraverso le segnalazioni di operazioni sospette trasmesse da ...
Come si compila il registro antiriciclaggio agenti immobiliari?
La corretta compilazione registro antiriciclaggio cartaceo prevede che siano registrati i seguenti dati identificativi del cliente persona fisica, dei legali rappresentanti, dei procuratori, degli institori e dei titolari effettivi: Nome e Cognome. Luogo e Data di Nascita. Indirizzo.
Quali tipologie di operazioni vengono individuate e comunicate all UIF in base alla nuova normativa in materia di comunicazioni oggettive?
Le operazioni sono individuate considerando tutte le movimentazioni di denaro effettuate dal medesimo soggetto, in qualità di cliente o di esecutore; le operazioni effettuate dall'esecutore sono imputate anche al cliente in nome e per conto del quale ha operato.
Cosa non va registrato in AUI?
I trasferimenti di denaro e titoli al portatore effettuate ai sensi dell'art. 49, comma 1 del decreto per importi inferiori a 15.000 euro non vanno registrati nell'AUI (salvo i casi di frazionamento). Il trasferimento di libretti di risparmio al portatore comunicato alle banche ai sensi dell'art.
Qual è il ruolo della UIF?
La UIF, nel sistema di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo, è l'autorità incaricata di esaminare i flussi finanziari, di acquisire informazioni e ricevere segnalazioni di operazioni sospette dai soggetti obbligati; di dette informazioni effettua l'analisi finanziaria, utilizzando l'insieme ...
In che occasione sussistono gli obblighi di registrazione inerenti ai rapporti continuativi?
3. Gli obblighi di registrazione si applicano ai rapporti continuativi e alle operazioni inerenti allo svolgimento dell'attività istituzionale dei destinatari nonché a ogni prestazione professionale svolta dalle società indicati al comma 1, lett. q).
Quali sono i livelli di rischio con cui viene valutato un cliente?
«Analisi del rischio» su tre livelli: ❑ sovranazionale, da parte della Commissione UE; ❑ nazionale, condotta dal Comitato di Sicurezza Finanziaria con il contributo delle Autorità competenti; ❑ soggetti obbligati, per i rischi cui sono esposti nell'esercizio dell'attività.
In che modo il cliente è tenuto a fornire al soggetto obbligato tutte le informazioni necessarie all adempimento dell'obbligo di adeguata verifica?
In linea generale, l'adempimento degli obblighi di adeguata verifica della clientela dovranno essere effettuate mediante l'identificazione e la verifica dell'identità del cliente e del titolare effettivo con la presenza contemporanea del cliente, anche mediante l'ausilio di propri collaboratori o dipendenti, così come ...
A cosa serve l'approccio basato sul rischio?
Serve a modulare l'intensità e l'estensione degli obblighi di adeguata verifica della clientela secondo il grado di rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo.
A cosa si fa riferimento quando si parla di adeguata verifica della clientela?
L'adeguata verifica per i nuovi e i vecchi clienti
Quando il profilo di rischio (relativo alle attività di riciclaggio e di finanziamento al terrorismo) di un cliente già acquisito in precedenza cambi.
Quali tra le seguenti funzioni non è di competenza dell'unità di informazione finanziaria UIF )?
L'Unità di informazione finanziaria per l'Italia (UIF), istituita dal decreto legislativo 21 novembre 2007, n. ... L'organizzazione e il funzionamento della UIF sono disciplinate con apposito Regolamento del Governatore della Banca d'Italia.
Quanti tipi di adeguata verifica sono previsti?
Le modalità di adeguata verifica possono essere ordinarie, semplificate e rafforzate. Questa modalità deve essere utilizzata, se il rischio effettivo rilevato è “abbastanza significativo”.
A quale Autorita e attribuito il compito di analizzare i flussi finanziari trasmessi dalle banche?
La UIF è l'autorità pubblica incaricata di acquisire ed analizzare le informazioni relative a soggetti e a flussi finanziari riguardanti ipotesi di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo principalmente attraverso l'analisi delle segnalazioni di operazioni sospette trasmesse da intermediari finanziari, ...
In che momento vanno svolte le attività di identificazione e verifica dell'identità del cliente dell esecutore e del titolare effettivo?
L'articolo 18 prevede, perentoriamente, che le attività di identificazione e verifica dell'identità del cliente, dell'esecutore e del titolare effettivo, vanno poste in essere prima dell'instaurazione del rapporto continuativo o del conferimento dell'incarico per lo svolgimento di una prestazione professionale ovvero ...
Come avviene l'identificazione di un titolare effettivo?
Per identificare e verificare l'identità del titolare effettivo i professionisti possono decidere di fare ricorso a pubblici registri, elenchi, atti o documenti conoscibili da chiunque contenenti informazioni sui titolari effettivi, chiedere ai propri clienti i dati pertinenti ovvero ottenere le informazioni in altro ...
Chi gestisce il registro dei titolari effettivi?
Le modalità per la comunicazione dei dati relativi al titolare effettivo devono essere contenute in un decreto del Ministero dell'Economia e delle Finanze da emanarsi d'accordo con il Ministero dello Sviluppo Economico.
Chi deve firmare il modulo antiriciclaggio?
Come si evince dalla chiarezza del modulo e da questa breve esemplificazione, Studio Progetto Sviluppo richiede che il modulo antiriciclaggio sia compilato per intero e firmato da ogni cliente, al fine di adempiere a norme di legge.
Chi deve compilare il modulo antiriciclaggio?
le persone fisiche che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche, nonché i loro familiari diretti o coloro con i quali tali persone intrattengono notoriamente stretti legami, individuate sulla base dei seguenti criteri (Art. 1 dell'Allegato Tecnico al D. lgs. 231/2007):
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