Cosa si intende per servizi accessori?

Quali soggetti tra quelli qui di seguito elencati possono previa autorizzazione esercitare tutti i servizi e le attività di investimento?

Chi può prestare servizi di investimento

banche italiane: possono essere autorizzate dalla Banca d'Italia ad offrire tutti i servizi di investimento; ... imprese di investimento di Paesi comunitari: possono offrire in Italia i servizi per i quali sono state autorizzate dall'autorità di vigilanza del Paese d'origine.

Quando nell erogazione dei servizi di investimento è sufficiente valutare l appropriatezza del servizio?

La stessa Autorità di Vigilanza ha tuttavia rilevato che qualora "il cliente si impegni contestualmente per più operazioni da svolgere con lo stesso intermediario è possibile effettuare la valutazione dell'appropriatezza una tantum a valere su tutte le operazioni disposte".

Chi autorizza le banche allo svolgimento dei servizi di investimento?

La Banca d'Italia autorizza la succursale alla prestazione dei servizi di investimento, dopo essersi consultata con la CONSOB; valuta l'adeguatezza della struttura organizzativa della succursale ad assicurare la sana e prudente gestione e il rispetto del quadro regolamentare.

Quali sono i contratti di investimento?

I contratti di investimento sono redatti per iscritto e un esemplare viene consegnato ai clienti. ... E qualora quest'ultima non viene rispettata, il contratto viene considerato nullo. I contratti indicano il tasso di interesse e ogni altro prezzo e condizione praticati.

Quali sono gli strumenti finanziari?

Quale autorità regolamenta la prestazione dei servizi e delle attività di investimento da parte degli intermediari?

La vigilanza della Consob/ La vigilanza sugli intermediari finanziari.

Che cosa sono i prodotti finanziari?

Un prodotto finanziario, a norma dell'articolo 1 lett. u) del Testo unico della finanza (TUF), sono definiti come l'insieme di tutti gli strumenti finanziari e di ogni altra forma di investimento di natura finanziaria.

Cosa contiene il contratto relativo alla prestazione dei servizi di investimento?

I contratti stipulati tra intermediari autorizzati e investitori relativi alla prestazione dei servizi di investimento e dei servizi accessori devono essere redatti per iscritto e una copia deve essere consegnata ai clienti.

Quali sono i servizi accessori forniti dalle banche?

Eccoli: custodia e amministrazione di strumenti finanziari; locazione di cassette di sicurezza. Le cassette di sicurezza sono un servizio che la banca ti offre.

Cos'è la product governance?

La product governance (governo del prodotto) costituisce una disciplina fondamentale nella MiFID II [1], la cui finalità è quella di aumentare la tutela del cliente. ... La disciplina della product governance rende manifesto il fine ultimo della MiFID II di migliorare in generale il sistema di protezione della clientela.

Quando una raccomandazione si definisce personalizzata?

La "RACCOMANDAZIONE PERSONALIZZATA" prevede che, al termine dell'attività consulenziale, il Distributore debba rilasciare al Cliente un consiglio personalizzato, mirato ad illustrare i motivi per cui il contratto assicurativo consigliato sia più indicato a soddisfare le richieste e le esigenze del Cliente stesso. Art.

Cos'è la negoziazione per conto proprio?

La negoziazione per conto proprio è l'attività con cui l'intermediario, su ordine del cliente, gli vende strumenti finanziari di sua proprietà oppure li acquista direttamente dal cliente stesso (comunemente, si dice che l'intermediario opera in "contropartita diretta").

Cosa è execution only?

Il termine, di origine inglese, sta a significare “la mera esecuzione dell'ordine”. Si tratta di una modalità si svolgimento del servizio tipica delle banche. ... Questo però non significa che la banca è esente da obblighi.

Quali sono gli OICR?

I fondi di investimento, anche detti OICR (Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio), sono veicoli di risparmio/investimento che riuniscono i capitali di più risparmiatori e li investono, come un unico patrimonio, in attività finanziarie (azioni, obbligazioni, titoli di stato, ecc.)

Quando il servizio viene definito con assunzione di garanzia?

– con garanzia : l'intermediario garantisce a chi offre gli strumenti finanziari il collocamento degli stessi, oppure, li sottoscrive esso stesso e poi li vende al pubblico. ... – senza garanzia : l'intermediario si limita a collocare presso il pubblico gli strumenti finanziari.

Come viene identificato il mercato di riferimento o mercato target dagli intermediari distributori?

Il Target Market Effettivo Positivo corrispondente alla categoria ESMA relativa alla classificazione della clientela viene individuato utilizzando le tipologie di cliente definite dalla normativa MiFID: cliente retail; cliente professionale; controparte qualificate.

Quali sono i soggetti che forniscono servizi di collocamento?

Solo le sim e le banche sono soggetti abilitabili all'esercizio di tutti i servizi d'investimento; gli altri soggetti possono essere autorizzati ad espletare solo alcuni servizi (per gli intermediari ex art. 107, v. art. 18, co.

Come sono rappresentati i costi del prodotto nel Kid?

Nel KID dovranno essere rappresentati tutti i costi siano essi one-off (come le commissioni di entrata o le commissioni di collocamento), ricorrenti (come le commissione di gestione) o subordinati a determinati eventi (come le commissioni di performance).

Cosa contiene il Kid?

Mettere a disposizione dell'investitore uno strumento che in maniera sintetica fornisca le informazioni chiave sul prodotto; il KID contiene le seguenti informazioni: Prodotto e ideatore del PRIIP. Tipo di prodotto, obiettivi, investitori a cui è destinato il prodotto, prestazioni assicurative e costi.

In quale caso la verifica di adeguatezza è effettuata a livello di portafoglio?

Un'operazione è valutata adeguata se il livello di rischio “R” del Portafoglio modificato è inferiore o uguale al limite di “R” massimo attribuito al Profilo Finanziario del Cliente ovvero se, partendo da un livello di rischio “R” superiore, l'operazione ne comporta la riduzione.