L'adeguata verifica della clientela si effettua tra l'altro?

1. acquisire informazioni aggiuntive sul cliente e sul titolare effettivo;
2. approfondire elementi posti a fondamento dello scopo e alla natura del rapporto;
3. acquisire un ulteriore set di informazioni sulla situazione economico-patrimoniale del cliente;

Qual è la sanzione prevista in caso di inosservanza degli obblighi di adeguata verifica?

Salvo che il fatto costituisca reato, ai soggetti obbligati che omettono di effettuare la segnalazione di operazioni sospette si applica una sanzione amministrativa pecuniaria pari a 3.000 euro (c.d. fattispecie base).

In che modo sono puniti i soggetti obbligati che omettono di acquisire i dati o le informazioni necessarie all adeguata verifica?

I destinatari degli obblighi di trasmissione e informazione nei confronti dell'UIF che omettono di fornire all'UIF le informazioni o i dati richiesti per lo svolgimento delle sue funzioni istituzionali sono puniti con la sanzione amministrativa pecuniaria da 5.000 a 50.000 euro.

Chi deve compilare l adeguata verifica?

Il modulo deve essere firmato dall'Intermediario Finanziario, che attesta in questo modo le informazioni contenute nel modulo stesso. Non si può quindi considerare valido un modulo firmato solo dal cliente o dal beneficiario.

Come è obbligata a procedere la banca in caso di impossibilità a svolgere l adeguata verifica?

Laddove la Banca si ritrovi in casi d'impossibilità oggettiva di effettuare l'adeguata verifica della clientela, è obbligata ad astenersi dall'instaurare o proseguire il rapporto continuativo con il cliente.

Chi deve compilare il modulo antiriciclaggio?

le persone fisiche che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche, nonché i loro familiari diretti o coloro con i quali tali persone intrattengono notoriamente stretti legami, individuate sulla base dei seguenti criteri (Art. 1 dell'Allegato Tecnico al D. lgs. 231/2007):

Cosa è necessario fare in fase di adeguata verifica qualora il cliente sia una società?

Gli obblighi di adeguata verifica si attuano perciò nei seguenti passaggi: Identificazione del cliente tramite documento di identità valido o sulla base di documenti e informazioni forniti da una fonte affidabile e indipendente; ... Controllo costante del rapporto con il cliente.

Quanto dura l adeguata verifica?

Le misure di adeguata verifica semplificata consistono in una riduzione dell'estensione o della frequenza degli adempimenti con riguardo ai tempi di esecuzione delle attività per l'identificazione del cliente, dell'esecutore o del titolare effettivo rinviando fino a un massimo di trenta giorni l'acquisizione di copia ...

Quando è possibile effettuare l adeguata verifica semplificata?

L'adeguata verifica semplificata deve essere applicata nelle ipotesi di rischio effettivo “poco signifi- cativo” e “non significativo”. Le misure di adeguata verifica della clientela semplificate riguardano l'estensione e la frequenza degli adempimenti prescritti dalla normativa. La normativa (art. 23, comma 2, del D.

In quale delle seguenti situazioni è necessario adottare l adeguata verifica ordinaria?

L'adeguata verifica ordinaria viene effettuata in caso di rischio “abbastanza significativo”. Le fasi di cui si compone la procedura sono: identificazione del cliente; ... controllo costante del rapporto con il cliente.

Cosa si intende per rapporto continuativo nell'ambito della normativa antiriciclaggio?

Quanto alla nozione di “rapporto continuativo”, il Decreto stabilisce che si tratta di un rapporto di durata rientrante nell'esercizio dell'attiivtà istituzionale“che non si esaurisce in un'unica operazione” (art. 1, co. 2, lett. II)).

A cosa serve l'approccio basato sul rischio?

Serve a modulare l'intensità e l'estensione degli obblighi di adeguata verifica della clientela secondo il grado di rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo.

Cosa prevede la normativa antiriciclaggio in caso di impossibilità oggettiva di effettuare l adeguata verifica?

90/2017, prevede infatti che, in caso d'impossibilità oggettiva di effettuare l'adeguata verifica della clientela, i soggetti obbligati si astengano dall'instaurare, eseguire ovvero proseguire il rapporto, la prestazione professionale e le operazioni con il cliente, senza riproporre la disciplina della restituzione al ...

Quali tra i seguenti soggetti rientrano nella categoria di altri operatori finanziari?

Cosa accade quando non è possibile rispettare i doveri di adeguata verifica della clientela?

“Nel caso in cui non sia possibile rispettare gli obblighi di adeguata verifica relativamente a rapporti continuativi già in essere, operazioni o prestazioni professionali in corso di realizzazione, gli enti o le persone soggetti al presente decreto restituiscono al cliente i fondi, gli strumenti e le altre ...

Chi è il cliente nella normativa antiriciclaggio?

nel caso di persone fisiche il Cliente è la stessa persona fisica. nel caso di entità giuridiche (ad esempio una società) il cliente è la Società stessa, mentre il legale rappresentante è l'esecutore del quale va verificato il potere di rappresentanza in forza del quale opera in nome e per conto del cliente.

In quale dei seguenti casi nasce l'obbligo di effettuare l adeguata verifica del cliente?

La normativa stabilisce che l'obbligo di adeguata verifica della clientela nasce ogni qualvolta si instaura un rapporto continuativo o viene conferito un incarico professionale, nel momento in cui si esegue un'operazione occasionale che prevede la movimentazione di denaro pari o superiore a 15.000 euro, in casi di ...

Chi si occupa dell antiriciclaggio poste italiane?

Il CCR di Poste Italiane S.p.A. ha il compito di supportare, con un'adeguata attività istruttoria, le valutazioni e le decisioni del CdA di Poste Italiane S.p.A. relative al SCIGR, nonché quelle relative all'approvazione delle relazioni finanziarie periodiche.

In che modo è punito chi viola il divieto di comunicare a terzi informazioni relative alla segnalazione di operazione sospetta?

La violazione dell'obbligo di segnalazione, da parte dei soggetti obbligati di operazioni sopra soglia è punita con una sanzione amministrativa pecuniaria da 3.000 euro a 15.000 euro. L'articolo 62 detta disposizioni sanzionatorie speciali per i destinatari degli obblighi assoggettati a vigilanza.

In che modo è punito chi viola il divieto di comunicare a terzi informazioni relative alla segnalazione di un'operazione sospetta?

[5] “Salvo che il fatto costituisca più grave reato, chiunque, essendovi tenuto, viola il divieto di comunicazione di cui agli articoli 39, comma 1, e 41, comma 3, e' punito con l'arresto da sei mesi a un anno e con l'ammenda da 5.000 euro a 30.000 euro.”

Per quale periodo è prevista la pubblicazione dell estratto del decreto sanzionatorio sul sito web del MEF?

Le informazioni restano pubblicate sul sito web del MEF per un periodo di cinque anni.