Persona politicamente esposta chi sono?

Cosa sono le liste PEP?

Sono definite “Persone Politicamente Esposte”, le persone fisiche che occupano o hanno cessato di occupare da meno di un anno importanti cariche pubbliche, nonché i loro familiari e coloro che con i predetti soggetti intrattengono notoriamente stretti legami.

Quali soggetti rientrano nella definizione di politici italiani locali?

Quanti tipi di adeguata verifica sono previsti?

Le modalità di adeguata verifica possono essere ordinarie, semplificate e rafforzate. Questa modalità deve essere utilizzata, se il rischio effettivo rilevato è “abbastanza significativo”.

Come può essere l adeguata verifica?

Chi deve fare l adeguata verifica?

In linea generale l'obbligo di adeguata verifica della clientela scatta quando la prestazione professionale ha ad oggetto mezzi di pagamento, beni od utilità di valore pari o superiore alla soglia dei 15.000 Euro.

Chi è il titolare effettivo di una società?

Per la normativa antiriciclaggio il titolare effettivo è la persona fisica per conto della quale è realizzata un'operazione o un'attività, ovvero, nel caso di entità giuridica, la persona o le persone fisiche che, in ultima istanza, possiedono o controllano tale entità, ovvero ne risultano beneficiari.

Com'è definita un'operazione non riconducibile a un rapporto continuativo in essere?

Nel caso di operazione occasionale operazione occasionale operazione occasionale, ovvero non riconducibile ad un rapporto continuativo, il cliente è tenuto a dichiarare se l'operazione è effettuata per conto di soggetto terzo, a fornire tutte le indicazioni necessarie all'identificazione del titolare effettivo titolare ...

Che cosa garantisce la normativa in caso di segnalazione di operazione sospetta?

La Uif, ricevuta la segnalazione di operazione sospetta, ne valuta la rilevanza e la trasmette agli organi investigativi e all'autorità giudiziaria per l'opportuna attività di repressione.

Chi deve compilare il modulo antiriciclaggio?

le persone fisiche che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche, nonché i loro familiari diretti o coloro con i quali tali persone intrattengono notoriamente stretti legami, individuate sulla base dei seguenti criteri (Art. 1 dell'Allegato Tecnico al D. lgs. 231/2007):

A cosa serve il modulo di adeguata verifica?

In ordine agli intermediari bancari, l'adeguata verifica è destinata a consentire di stimare quali rischi possono derivare dalle operazioni poste in essere dal cliente. ... Ogni intermediario in generale può stabilire le modalità con cui intende raccogliere le informazioni necessarie per adempiere l'obbligo di verifica.

Come è obbligata a procedere la banca in caso di impossibilità a svolgere l adeguata verifica?

Laddove la Banca si ritrovi in casi d'impossibilità oggettiva di effettuare l'adeguata verifica della clientela, è obbligata ad astenersi dall'instaurare o proseguire il rapporto continuativo con il cliente.

Quali sono le misure semplificate di adeguata verifica?

Le misure di adeguata verifica semplificata consistono in una riduzione dell'estensione o della frequenza degli adempimenti con riguardo ai tempi di esecuzione delle attività per l'identificazione del cliente, dell'esecutore o del titolare effettivo rinviando fino a un massimo di trenta giorni l'acquisizione di copia ...

Che cosa sono gli indici di anomalia?

Gli indicatori di anomalia (art. 6, comma 4, lett. e), consistono in una elencazione a carattere esemplificativo di connotazioni di operatività ovvero di comportamenti della clientela da ritenere "anomali" e potenzialmente caratterizzanti intenti di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo.

Quando adeguata verifica da remoto?

Formalismi più marcati per l'identificazione in presenza piuttosto che per quella a distanza. Le prove dell'identità devono risultare indipendenti ed affidabili ed essere basate su procedure che garantiscano adeguata sicurezza.

Chi sono i PIL antiriciclaggio?

COMPLIANCE CHECK LISTS è un servizio professionale che consente l'accesso alle Liste PEP (Persone Esposte Politicamente) e PIL (Politici Italiani Locali), dedicato a tutti i soggetti che devono ottemperare alla procedura di Adeguata Verifica Antiriciclaggio per la propria clientela italiana ed internazionale.

Chi esamina la segnalazione di operazione sospetta?

La UIF trasmette alla Direzione Nazionale Antimafia e Antiterrorismo i dati relativi alle segnalazioni delle operazioni sospette ricevute, per la verifica dell'eventuale attinenza a procedimenti giudiziari in corso (art.

Cosa comporta la segnalazione di operazioni sospette per il consulente?

La segnalazione di operazioni sospette non comporta violazioni agli obblighi di segretezza professionale, quando viene posta in essere per le finalità previste e in buona fede. In queste ipotesi, pertanto, il professionista resta dunque esonerato da ogni responsabilità.

A cosa espone il mancato assolvimento degli obblighi di adeguata verifica?

L'inosservanza degli obblighi di conservazione dei dati, dei documenti e delle informazioni acquisiti in occasione dell'adeguata verifica, prevede la sanzione amministrativa pari a 2.000 euro che potrà essere ridotta da un terzo a due terzi, nel caso di violazioni di minore gravità.

Cosa si intende per rapporto continuativo antiriciclaggio?

Quanto alla nozione di “rapporto continuativo”, il Decreto stabilisce che si tratta di un rapporto di durata rientrante nell'esercizio dell'attiivtà istituzionale“che non si esaurisce in un'unica operazione” (art. 1, co. 2, lett. II)).

Cosa si intende per principio della rintracciabilità nell iter valutativo di una segnalazione?

Cosa si intende per principio della rintracciabilita'? Significa che il completo iter valutativo deve sempre e comunque essere ricostruibile su base documentale, anche ove il titolare dell`unità operativa giunga alla conclusione di non inoltrare la segnalazione pervenutagli da un suo collaboratore.