Quali sono i costi indicati nel Kid?
Domanda di: Enrico Mazza | Ultimo aggiornamento: 29 giugno 2024Valutazione: 4.5/5 (30 voti)
I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto nel periodo di detenzione e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000.
Cosa è compreso nel Kid?
All'interno del KID si trovano una serie di informazioni-chiave, tra cui: Nome e caratteristiche dello strumento finanziario. Dati e contatti del produttore. Sito web collegato al prodotto o alla casa che lo ha prodotto.
Quali dei seguenti elementi non è presente nel Kid?
Non rientrano in tale nozione prodotti quali: azioni, obbligazioni sovrane, prodotti pensionistici complementari o polizze assicurative con prestazioni dovute solo in caso di decesso e danni gravi.
Quali scenari di investimento sono presenti nel Kid?
Il KID deve offrire una valutazione di almeno tre possibili scenari di rendimento atteso (favorevole, moderate e sfavorevole) secondo una durata di 1, 3 o 5 anni; essere informati sulla possibilità e esporre reclami su prodotti, produttori, consulenti o distributori del prodotto di investimento.
Cosa è presente nella sezione del Key Information Document Kid relativa ai costi?
Il KID contiene inoltre una sezione relativa agli scenari di performance ed esplicita le ipotesi formulate per realizzarli. In ultimo, una sezione dedicata ai costi, che dovrà mostrare i costi diretti, indiretti, una tantum e ricorrenti, in modo che l'investitore abbia una visione chiara e precisa di ogni elemento.
pillola consulenti finanziari-da KIID a KID:i nuovi obblighi informativi del consulente finanziario
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Quali informazioni contiene la sezione informazioni Generali del kid?
Il KID contiene anche una sezione dedicata alle informazioni sull'eventuale esistenza di un sistema di garanzia, il nome del garante o del gestore del sistema di indennizzo degli investitori, compresi i rischi coperti e i rischi non coperti.
Cosa accompagna il Kid?
KID è l'acronimo di Key Information Document, ovvero il documento di base che contiene le informazioni chiave sui prodotti vita di investimento assicurativo, cioè i cosiddetti IBIP (Insurance-Based Investment Product), prodotti che hanno anche un contenuto finanziario.
Cosa si intende per PRIIPs?
PRIIPs è l'acronimo di packaged retail investment and insurance-based investments products («prodotti di investimento al dettaglio e assicurativi preassemblati»).
Quando il Kid non è obbligatorio?
non è richiesto l'aggiornamento del KID quando il prodotto non è più messo a disposizione degli investitori al dettaglio, i gestori, nel caso in cui l'offerta rivolta agli investitori al dettaglio alla suddetta data sia chiusa, non sono tenuti ad osservare la disciplina prevista dal regolamento (UE) n.
Quale prodotto non rientra nei PRIIPs?
Diverso invece l'acronimo PRIP che indica invece i Packaged Retail Investment Products e rispetto ai PRIIPs non prende in esame i prodotti assicurativi pre-assemblati. Per queste due tipologie di prodotti vi sono documenti di accompagno e norme differenti, dato che i prodotti finanziari sono appunto diversi.
Quando non è obbligatoria la consegna del Kid al cliente?
Nel caso in cui un PRIIP non sia più messo a disposizione degli investitori al dettaglio a partire dal 1o gennaio 2018 e le modifiche agli impegni esistenti siano soggette soltanto ai termini e alle condizioni contrattuali concor date prima di tale data, non è obbligatorio un KID.
Chi emette il Kid?
Chi emette il prodotto è responsabile della creazione del KID, ma è compito dei distributori fornire questo documento agli investitori prima di dare consigli o concludere la vendita.
Quando viene fornito il Kid?
Il KID è un documento pre-contrattuale che dovrà essere consegnato al Cliente prima della sottoscrizione della proposta, consentendo allo stesso di leggerlo e di approfondirne i contenuti per un tempo sufficiente a formare una buona comprensione del prodotto, dei rischi e dei costi connessi.
Come leggere il Kid?
Il KIID si articola in 4 parti: a) finalità e politica di investimento; b) profilo di rischio rendimento; c) costi; d) performance storiche. Viene, quindi, fornita una guida alla lettura di ogni parte del documento. Il prospetto Informativo si suddivide in parte I e parte II.
A quale tipologia di cliente è obbligatorio consegnare il Kid?
Il KID deve essere “consegnato” all'investitore.
Qual è la differenza tra KIID e Kid?
Il termine kid e kiid si riferisce a due documenti chiave nel campo della finanza: il Documento Informativo Chiave (KID) e il Documento Informativo Chiave per gli Investitori (KIID). Questi documenti sono essenziali per comprendere i prodotti finanziari e prendere decisioni informate sugli investimenti.
Cosa è il Key Information Document?
Il KIID - Key Investor Information Document - è il documento previsto dalla direttiva Europea UCITS IV che sostituisce il Prospetto Semplificato ed è consegnato obbligatoriamente al sottoscrittore prima della sottoscrizione.
Qual è l'obiettivo del Kid Il Key Information Document?
“Informazioni chiave del prodotto” (Key Information Document, di seguito “KID”), ideato al fine di fornire informazioni rispetto agli investimenti sottostanti, ai rischi e ai costi associati al prodotto stesso. Tale documento si aggiunge al set di documentazione informativa precontrattuale.
Quali informazioni contiene la sezione informazioni generali PRIIPs?
Tali informazioni identificano i principali fattori da cui dipende il rendimento, le attività di investimento o i valori di riferimento sottostanti e le modalità di determinazione del rendimento, nonché il rapporto tra il rendimento del PRIIP e quello delle attività di investimento o dei valori di riferimento ...
Quale informazione deve essere fornita nella sezione risultati ottenuti nel passato all'interno del KIID Key Investor Information Document )?
Risultati ottenuti nel passato: questa informazione viene offerta tramite l'utilizzo di un diagramma a barre che comprende il rendimento del fondo negli ultimi 10 anni (nel caso in cui il fondo abbia una serie storica inferiore, saranno presentati solo quelli relativi agli anni disponibili)).
Quale norma ha introdotto il Key Information Document?
Il Key Investor Information Document (KIID) è stato introdotto nel 2009 con la direttiva UCITS, quella cioè che riguarda gli organismi di investimento collettivo in valori mobiliari, ed è disciplinato dal regolamento UE 583/2010.
Qual è il regolamento nel quale si stabilisce l'obbligo di redazione del Kid?
Più nello specifico, in base al Regolamento PRIIPs, gli ideatori di PRIIPs devono redigere e pubblicare il KID prima di mettere a disposizione degli investitori al dettaglio un PRIIP.
Qual è la differenza tra Kid e KIID per i fondi comuni di investimento?
Il termine kid e kiid si riferisce a due documenti chiave nel campo della finanza: il Documento Informativo Chiave (KID) e il Documento Informativo Chiave per gli Investitori (KIID). Questi documenti sono essenziali per comprendere i prodotti finanziari e prendere decisioni informate sugli investimenti.
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