Quando è stato istituito l'archivio unico informatico?
Domanda di: Joshua Negri | Ultimo aggiornamento: 11 dicembre 2021Valutazione: 4.4/5 (27 voti)
1 della legge 23 novembre 1939, n.
Cosa si intende per archivio unico informatico?
L'Archivio Unico Informatico (AUI), previsto dall'art. 37 del Decreto legislativo 231/2007, costituisce lo strumento principale nell'azione prescritta dalle Autorità di Vigilanza per il rispetto degli obblighi di adeguata verifica della clientela degli intermediari finanziari.
Cosa cambia per l'archivio unico informatico dopo il decreto legislativo 90 2017?
Il testo del d. lgs. 231/2007, in vigore a partire dal 4 luglio 2017, non prevede più l'obbligo di tenuta dell'Archivio Unico Informatico (AUI) e del Registro della Clientela. ... 90/2017, sono stati aboliti gli obblighi di registrazione presenti nel decreto antiriciclaggio, previsti dai vecchi articoli da 36 a 41 del d.
Quanto a lungo le informazioni acquisite nell'archivio unico informatico devono essere conservate dopo la cessazione del rapporto continuativo?
3. Le informazioni di cui al comma 2 sono registrate tempestivamente e, comunque, non oltre il trentesimo giorno successivo al compimento dell'operazione ovvero dall'apertura, dalla variazione e dalla chiusura del rapporto continuativo o dalla fine della prestazione professionale.
Cosa va registrato in AUI?
Ai fini delle registrazioni in AUI rilevano le operazioni (rapporti continuativi e movimenti contabili) disposte dai sottoscrittori di OICR e i mandati di gestione di portafogli, nonché il servizio di consulenza in materia di investimenti non strumentale alla prestazione di altri servizi di investimento, ai quali non ...
Informatica Generale - Cos'è l'informatica?
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Cosa non va registrato in AUI?
I trasferimenti di denaro e titoli al portatore effettuate ai sensi dell'art. 49, comma 1 del decreto per importi inferiori a 15.000 euro non vanno registrati nell'AUI (salvo i casi di frazionamento). Il trasferimento di libretti di risparmio al portatore comunicato alle banche ai sensi dell'art.
Qual è il ruolo della UIF?
La UIF, nel sistema di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo, è l'autorità incaricata di esaminare i flussi finanziari, di acquisire informazioni e ricevere segnalazioni di operazioni sospette dai soggetti obbligati; di dette informazioni effettua l'analisi finanziaria, utilizzando l'insieme ...
Quali sono i livelli di rischio con cui viene valutato un cliente?
«Analisi del rischio» su tre livelli: ❑ sovranazionale, da parte della Commissione UE; ❑ nazionale, condotta dal Comitato di Sicurezza Finanziaria con il contributo delle Autorità competenti; ❑ soggetti obbligati, per i rischi cui sono esposti nell'esercizio dell'attività.
In che modo il cliente è tenuto a fornire al soggetto obbligato tutte le informazioni necessarie all adempimento dell'obbligo di adeguata verifica?
In linea generale, l'adempimento degli obblighi di adeguata verifica della clientela dovranno essere effettuate mediante l'identificazione e la verifica dell'identità del cliente e del titolare effettivo con la presenza contemporanea del cliente, anche mediante l'ausilio di propri collaboratori o dipendenti, così come ...
In che occasione sussistono gli obblighi di registrazione inerenti ai rapporti continuativi?
3. Gli obblighi di registrazione si applicano ai rapporti continuativi e alle operazioni inerenti allo svolgimento dell'attività istituzionale dei destinatari nonché a ogni prestazione professionale svolta dalle società indicati al comma 1, lett. q).
Quale delle seguenti autorità e incaricata di acquisire i flussi finanziari e le informazioni riguardanti ipotesi di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo?
La UIF, nel sistema di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo, è l'autorità incaricata di acquisire i flussi finanziari e le informazioni riguardanti ipotesi di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo principalmente attraverso le segnalazioni di operazioni sospette trasmesse da ...
Come si compila il registro antiriciclaggio agenti immobiliari?
La corretta compilazione registro antiriciclaggio cartaceo prevede che siano registrati i seguenti dati identificativi del cliente persona fisica, dei legali rappresentanti, dei procuratori, degli institori e dei titolari effettivi: Nome e Cognome. Luogo e Data di Nascita. Indirizzo.
Quali tipologie di operazioni vengono individuate e comunicate all UIF in base alla nuova normativa in materia di comunicazioni oggettive?
Le operazioni sono individuate considerando tutte le movimentazioni di denaro effettuate dal medesimo soggetto, in qualità di cliente o di esecutore; le operazioni effettuate dall'esecutore sono imputate anche al cliente in nome e per conto del quale ha operato.
Chi è l'esecutore di un'operazione?
«ESECUTORE» è il soggetto delegato ad operare in nome e per conto del cliente o a cui siano comunque conferiti poteri di rappresentanza che gli consentano di operare in nome e per conto del cliente.
Quanti tipi di adeguata verifica?
Le modalità di adeguata verifica possono essere ordinarie, semplificate e rafforzate. Questa modalità deve essere utilizzata, se il rischio effettivo rilevato è “abbastanza significativo”.
Cosa sono le comunicazioni oggettive?
Le comunicazioni oggettive, da produrre mensilmente, riguardano i dati relativi ad ogni movimentazione di denaro contante di importo pari o superiore a 10.000 Euro eseguita nel corso del mese solare a valere su rapporti ovvero mediante operazioni occasionali, anche se realizzata attraverso più operazioni singolarmente ...
Cosa è necessario fare in fase di adeguata verifica qualora il cliente sia una società?
Gli obblighi di adeguata verifica si attuano perciò nei seguenti passaggi: Identificazione del cliente tramite documento di identità valido o sulla base di documenti e informazioni forniti da una fonte affidabile e indipendente; ... Controllo costante del rapporto con il cliente.
In che modo è punito il soggetto obbligato che falsifica i dati e le informazioni relative alla propria clientela raccolte in fase di adeguata verifica?
c) Del cliente che, obbligato a fornire dati e informazioni necessarie per l'adeguata verifica della clientela, fornisce dati falsi o informazioni non veritiere, salvo che il fatto costituisca reato più grave (reclusione da tre mesi ad 1 anno e multa da 1.500 euro a 10mila euro);
Chi è soggetto alla normativa antiriciclaggio?
La normativa antiriciclaggio deve essere applicata dai liberi professionisti che operano in Italia a prescindere dalla loro nazionalità. Sono esonerati dalla normativa antiriciclaggio i professionisti non residenti che operano in regime di libera prestazione di servizi.
Quale applicativo aziendale e deputato alla determinazione del profilo di rischio del cliente?
Infine Gianos gestisce le procedure Gpr (Gestione Profilo di Rischio), finalizzate alla modifica e gestione del profilo di rischio di riciclaggio assegnato a ogni singolo cliente.
Come si valuta il rischio effettivo?
– del rischio effettivo, la cui quantificazione avviene mediante una media ponderata dei valori attribuiti al rischio inerente alla prestazione (considerato al 30%) e al rischio specifico connesso al cliente e alla prestazione (considerato al 70%).
In che misura il rischio specifico incide nel calcolo del rischio effettivo?
❖ I valori del rischio specifico basati su una ponderazione del 70% muovendo dal presupposto che quest'ultimo abbia più rilevanza nel determinare il livello di rischio effettivo.
Quando un'operazione e sospetta?
La segnalazione di operazione sospetta è una comunicazione obbligatoria all'Unità di Informazione Finanziaria della Banca d'Italia su quelle richieste di investimenti o di movimenti di denaro che possono nascondere una finalità illecita.
A cosa servono gli indicatori di anomalia?
Gli indicatori di anomalia sono volti a ridurre i margini di incertezza connessi con valutazioni soggettive o con comportamenti discrezionali e intendono contribuire al contenimento degli oneri e al corretto e omogeneo adempimento degli obblighi di segnalazione di operazioni sospette.
Cosa succede se scatta l antiriciclaggio?
Multe salate per gli intermediari
Il mancato rispetto del provvedimento infatti comporterà sanzioni elevate che vanno da un minimo di 5.000 euro ad un massimo di 50.000 euro a carico degli intermediari.
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