Che cosa si intende per PRIIPs?
Domanda di: Hector Costantini | Ultimo aggiornamento: 11 dicembre 2021Valutazione: 4.6/5 (5 voti)
PRIIPs è l'acronimo di packaged retail investment and insurance-based investments products («prodotti di investimento al dettaglio e assicurativi preassemblati»).
Cosa rientra nei PRIIPs?
Vediamo quali prodotti finanziari sono considerati dalla normativa PRIIPs: Fondi comuni di investimento; Obbligazioni convertibili; Prodotti assicurativi con una componente di investimento (per esempio unit linked);
Cosa non rientra nella disciplina dei PRIIPs?
Non rientrano in tale nozione prodotti quali: azioni, obbligazioni sovrane, prodotti pensionistici complementari o polizze assicurative con prestazioni dovute solo in caso di decesso e danni gravi. ... Le informazioni del prodotto contenute nel documento devono essere accurate, corrette, chiare e non fuorvianti.
Quale tra i seguenti prodotti di investimento sono esclusi dal novero dei prodotti PRIIPs?
Infatti, da questa categoria sono escluse le azioni o obbligazioni e i prodotti assicurativi che riguardano la previdenza complementare o le polizze vita. Questo perché rientrano nella categoria solo i prodotti finanziari che sono soggetti a rischio e all'oscillazione del loro valore, quindi del capitale.
A quale tipo di cliente è destinato il Kid?
Si tratta dei prodotti di investimento al dettaglio e assicurativi preassemblati, di cui al regolamento comunitario n. 1286 del 2014. Scopo del regolamento è creare un sistema di informazioni trasparenti e, per come possibile, semplici, destinato alla clientela comune, oggi chiamata “al dettaglio”.
6-Bien comprendre PRIIPS
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Che cos'è il Kid?
Il KID è un documento sintetico (non più di tre pagine di stampa A4) e di natura precontrattuale, pensato per consentire all'investitore al dettaglio di assumere decisioni di investimento consapevoli e informate.
Quando si dà il Kid?
La predisposizione del KID è prevista per tutti i prodotti di investimento in commercializzazione al 1 gennaio 2018 e per tutti i prodotti di investimento che verranno creati dal 1 gennaio 2018 in poi.
Quali sono i prodotti Ibips?
Un prodotto di investimento assicurativo (c.d. IBIP - insurance based investment product) è definibile come "un prodotto assicurativo che presenta una scadenza o un valore di riscatto e in cui tale scadenza o valore di riscatto è esposto in tutto o in parte, in modo diretto o indiretto, alle fluttuazioni di mercato".
Quali sono le sedi di negoziazione?
I mercati finanziari non sono più luoghi fisici ma piattaforme informatiche ("sedi di negoziazione") dove si "incrociano" le proposte di acquisto e di vendita di strumenti finanziari immesse nel sistema telematicamente.
Cosa prevede la direttiva IDD?
L'IDD si focalizza sull'esigenze del cliente, indirizzando i distributori assicurativi verso "un corretto comportamento", la semplificazione delle informazioni nei confronti dei clienti, un rafforzamento del sistema sanzionatorio.
Cos'è la product governance?
La product governance (governo del prodotto) costituisce una disciplina fondamentale nella MiFID II [1], la cui finalità è quella di aumentare la tutela del cliente. ... La disciplina della product governance rende manifesto il fine ultimo della MiFID II di migliorare in generale il sistema di protezione della clientela.
Come sono rappresentati i costi del prodotto nel Kid?
Nel KID dovranno essere rappresentati tutti i costi siano essi one-off (come le commissioni di entrata o le commissioni di collocamento), ricorrenti (come le commissione di gestione) o subordinati a determinati eventi (come le commissioni di performance).
Quante sono le sezioni del Kid?
Per questo motivo il Legislatore Europeo con il Regolamento UE 1286/2014 ha introdotto un formato standard, composto di 9 sezioni e 3 pagine in A4, per la predisposizione del KID - Key Information Document (in italiano Documento contenente le informazioni chiave), che, consegnato prima di acquistare un prodotto d' ...
Quante sono le fasi del processo di adeguatezza?
evidenza delle fasi logiche del processo di valutazione di adeguatezza (raccolta delle informazioni, profilatura, verifica di adeguatezza, aggiornamento della profilatura); ... informazioni sul concetto di rischio di investimento, nonché sulla relazione tra rischio e rendimento.
Quali sono i costi Kid?
I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto nel periodo di detenzione e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000.
Quanti mercati finanziari esistono?
Mercato creditizio, mercato mobiliare e mercato assicurativo
In base alla natura dell'oggetto degli scambi avremo mercati diversi con attività finanziarie peculiari e soggetti ad autorità di vigilanza specifiche.
Cosa si intende per sistemi multilaterali di negoziazione?
I sistemi multilaterali di negoziazione (c.d. Mtf) costituiscono dei sistemi di negoziazione alternativi ai mercati regolamentati di tipo multilaterale il cui esercizio è riservato ad imprese di investimento, banche e gestori dei mercati regolamentati.
Quali sono i prodotti non IBIPs?
Quali sono i prodotti non IBIPs? Dunque NON rientrano in questo pacchetto prodotti assicurativi come l'RC auto, la polizza salute/infortuni, casa..) nonché le polizze vita puro rischio (ad esempio, la temporanea caso morte), comprese le polizze connesse a mutui e prestiti , e i prodotti previdenziali.
Cosa si indica con il termine sinistro?
Se l'evento futuro ed incerto economicamente sfavorevole viene definito rischio, per sinistro si intende il verificarsi del rischio per il quale è presente la garanzia assicurativa. Ad esempio, in una polizza contro gli incendi, il sinistro è rappresentato dall'incendio che colpisce la cosa assicurata.
Quali sono i prodotti assicurativi?
I prodotti finanziario-assicurativi sono prodotti che, pur essendo normalmente denominati “polizze assicurative”, hanno natura prevalentemente finanziaria e appartenenti ai rami vita III e V dei prodotti assicurativi.
Cosa non c'è nel Kid?
In esso non possono essere contenute informazioni commerciali, dati che, dovranno esserci in altri documenti, e che non devono andare in contrasto con quanto riportato dal KID. In questo documento possono esserci richiami ad altri fogli informativi, ma solo se ammessi espressamente dal regolamento MIFID 2.
Cosa sono Kid e KIID?
In primo luogo i KID, Key Information Document, sono una documentazione resasi necessaria per i PRIIPs, ossia per i prodotti assicurativi e di investimento pre-assemblati. I KIID invece, acronimo per Key Investor Information Document, sono un documento necessario per ogni OICR armonizzato (Fondo/Comparto) gestito.
Che cosa è il Key Information Document?
Un Key Information Document (KID) è un documento di sintesi dettagliato che un'impresa finanziaria emittente è tenuta a mettere a disposizione di chi investe. ... Fondamentale la presenza, all'interno del documento, dall'Indicatore Sintetico di Rischio (SRI), espresso in una scala crescente da 1 a 7.
Quali caratteristiche deve avere il Kid?
Il KID deve “contenere le informazioni-chiave destinate a guidare gli investitori nell'assunzione di decisioni d'investimento consapevoli”. Deve essere un documento breve, al massimo di tre facciate di formato A4 quando stampate, e chiaro, sintetico ma comprensibile.
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