Quali prodotti Sono esclusi dai PRIIPs?

• Azioni;
• Obbligazioni;
• Depositi non strutturati;
• Polizze assicurative con prestazioni dovute solo in caso di morte;
• Prodotti pensionistici complementari (compresi i fondi pensione).

A quale tipologia di clienti è obbligatorio consegnare il Kid?

L'obbligo di redazione del KID riguarda i prodotti d'investimento al dettaglio e assicurativo preassemblati (PRIIPs), che a loro volta si distinguono due categorie: prodotti non a base assicurativa.

Per quale tipologia di cliente vige l'obbligo di consegnare il Kid?

Dal primo gennaio 2023, quindi, gli investitori al dettaglio in Priips devono ricevere solo e soltanto il Kid (con una “i”) e non anche il Kiid. Anche per i Fia aperti è giunto a conclusione il periodo di esenzione dal regime Priips, e quindi anche per loro dal primo gennaio vige l'obbligo di redazione del Kid.

Cosa sono i prodotti PRIIPs?

PRIIPs è l'acronimo di packaged retail investment and insurance-based investments products («prodotti di investimento al dettaglio e assicurativi preassemblati»).

Quali prodotti di investimento rappresentano un PRIIPs?

Nell'insieme dei PRIIP rientrano invece i derivati, i prodotti e depositi strutturati, i prodotti emessi da veicoli SPV, i prodotti assicurativi con componente di investimento come le polizze unit-linked.

Da quando è necessario consegnare il Kid al cliente in base all applicabilità del regolamento?

Il KID è un documento pre-contrattuale che dovrà essere consegnato al Cliente prima della sottoscrizione della proposta, consentendo allo stesso di leggerlo e di approfondirne i contenuti per un tempo sufficiente a formare una buona comprensione del prodotto, dei rischi e dei costi connessi.

Quando viene fornito il Kid?

Il KID deve essere fornito “in tempo utile” prima della conclusione del contratto. La valutazione circa il tempo necessario all'investitore è rimessa al consulente o al distributore, secondo i criteri fissati dal regolamento delegato.

Quali sezioni sono presenti nel Kid?

Il KIID comunica principalmente le finalità, i rischi e i costi di un investimento e si compone di 5 sezioni: “Obiettivi e politica di investimento”, “Profilo di rischio e di rendimento”, “Spese”, “Risultati ottenuti nel passato” e “Informazioni pratiche”.

Quale è l'obiettivo della normativa sui PRIIPs?

QUAL È L'OBIETTIVO DEL REGOLAMENTO? Obbliga chi produce o vende prodotti d'investimento a fornire agli investitori al dettaglio documenti contenenti le informazioni chiave sui prodotti. L'obiettivo è quello di aiutare gli investitori a capire e confrontare le caratteristiche principali e i rischi di questi prodotti.

Cosa sono i prodotti non IBIPs?

In generale quindi non rientrano tra gli IBIPs le polizze afferenti al Ramo Danni, come l'RC auto o le assicurazioni sulla casa e sugli animali domestici, e nemmeno i prodotti previdenziali e le polizze vita a puro rischio.

Quali strumenti non possono essere oggetto di investimento di un PIR?

Inoltre il PIR non può investire una quota superiore al 10% in strumenti finanziari emessi o stipulati con lo stesso emittente o con altra società appartenente al medesimo gruppo o in depositi e conti correnti.

Chi è il produttore dei PRIIPs?

Gli emittenti di strumenti finanziari derivati che rientrano nell'ambito di applicazione del Regolamento PRIIPs sono quinti tenuti a: • Produrre il KID per i PRIIPs commercializzati sul mercato e destinati agli investitori retail.

Quali sono i prodotti IBIPs?

Gli IBIPs includono quindi i prodotti assicurativi tradizionalmente appartenenti al Ramo Vita, e in particolare alle sezioni I (assicurazioni sulla durata della vita umana), III (assicurazioni sulla vita connesse con fondi di investimento o indici), V (operazioni di capitalizzazione) e multiramo, o prodotti ibridi.

Qual è la differenza tra KIID e Kid?

Il termine kid e kiid si riferisce a due documenti chiave nel campo della finanza: il Documento Informativo Chiave (KID) e il Documento Informativo Chiave per gli Investitori (KIID). Questi documenti sono essenziali per comprendere i prodotti finanziari e prendere decisioni informate sugli investimenti.

Qual è una delle più rilevanti innovazioni introdotta dal regolamento PRIIPs?

La maggiore novità introdotta dal Regolamento PRIIPs infatti è costituita dall'obbligo di redazione di un documento contenente le cc. dd.

Che cosa è il KIID?

Prima di investire è indispensabile la lettura del KIID (Key Investor Information Document), cioè del documento che, in sole due pagine, riassume le caratteristiche chiave dell'OICR. Ulteriori approfondimenti possono essere rinvenuti sia nel prospetto informativo che nel regolamento di gestione del fondo.

Chi emette il Kid?

Chi emette il prodotto è responsabile della creazione del KID, ma è compito dei distributori fornire questo documento agli investitori prima di dare consigli o concludere la vendita.

Quando la persona che offre consulenza su un PRIIP consegna il Kid All investitore al dettaglio?

Il Regolamento PRIIP prevede che il KID venga consegnato all'investitore al dettaglio non solo contestualmente alla commercializzazione dei prodotti d'investimento, ma anche nel caso in cui l'intermediario presti il solo servizio di consulenza avente ad oggetto raccomandazioni personalizzate sui PRIIP.

Cosa sono i MOps prodotti?

Le marketing operations, a volte indicate come MOps, sono un termine generico che descrive le persone, i processi e la tecnologia che alimentano la strategia complessiva di marketing di un'azienda e aumentano le possibilità di successo.

Quali scenari di performance deve contenere il Kid?

Nella sezione “Scenari di performance” del KID vengono rappresentati una serie di possibili rendimenti del prodotto, calcolati su basi storiche e presentati su 4 scenari (lo scenario di stress e i tre scenari standard: favorevole, moderato, sfavorevole) in 3 orizzonti temporali diversi.

Come sono indicati i costi nel Kid?

Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale e comprendono i costi da voi pagati al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, in ogni caso per i contratti di assicurazione vita la situazione fiscale personale non incide sull'importo del rimborso.