Cosa contiene il contratto relativo alla prestazione dei servizi di investimento?

• Cosa sono i Servizio di investimento?
• Quali sono i servizi di investimento autorizzati dalla legge?
• Negoziazione per conto proprio.
• Esecuzione di ordini per conto dei clienti.
• Sottoscrizione e collocamento di servizi finanziari.
• Gestione portafogli di investimento.
• Ricezione e trasmissione di ordini.

Qual è la caratteristica dell'esercizio professionale dei servizi di investimento?

Questi intermediari godono di una riserva senza limitazioni, potendo quindi prestare, tutti i servizi senza alcuna eccezione. Alle SIM è inoltre riconosciuto il diritto di esercitare servizi accessori, altre attività finanziarie e attività connesse e strumentali, fatte salve ulteriori riserve di legge.

Quali soggetti tra quelli qui di seguito elencati possono previa autorizzazione esercitare tutti i servizi e le attività di investimento?

Chi può prestare servizi di investimento

banche italiane: possono essere autorizzate dalla Banca d'Italia ad offrire tutti i servizi di investimento; ... imprese di investimento di Paesi comunitari: possono offrire in Italia i servizi per i quali sono state autorizzate dall'autorità di vigilanza del Paese d'origine.

Chi può prestare servizi di investimento?

I servizi di investimento, appunto perché coinvolgono un tema importante come il risparmio, non possono essere prestati da chiunque, ma solo da soggetti dotati di una specifica autorizzazione rilasciata, per quanto concerne le entità di diritto italiano, a seconda dei casi, dalla Consob o dalla Banca d'Italia.

Chi autorizza le banche allo svolgimento dei servizi di investimento?

La Banca d'Italia autorizza la succursale alla prestazione dei servizi di investimento, dopo essersi consultata con la CONSOB; valuta l'adeguatezza della struttura organizzativa della succursale ad assicurare la sana e prudente gestione e il rispetto del quadro regolamentare.

Cos'è la negoziazione per conto proprio?

La negoziazione per conto proprio è l'attività con cui l'intermediario, su ordine del cliente, gli vende strumenti finanziari di sua proprietà oppure li acquista direttamente dal cliente stesso (comunemente, si dice che l'intermediario opera in "contropartita diretta").

Come sono rappresentati i costi del prodotto nel Kid?

Nel KID dovranno essere rappresentati tutti i costi siano essi one-off (come le commissioni di entrata o le commissioni di collocamento), ricorrenti (come le commissione di gestione) o subordinati a determinati eventi (come le commissioni di performance).

Cosa contiene il Kid?

Mettere a disposizione dell'investitore uno strumento che in maniera sintetica fornisca le informazioni chiave sul prodotto; il KID contiene le seguenti informazioni: Prodotto e ideatore del PRIIP. Tipo di prodotto, obiettivi, investitori a cui è destinato il prodotto, prestazioni assicurative e costi.

In quale caso la verifica di adeguatezza è effettuata a livello di portafoglio?

Un'operazione è valutata adeguata se il livello di rischio “R” del Portafoglio modificato è inferiore o uguale al limite di “R” massimo attribuito al Profilo Finanziario del Cliente ovvero se, partendo da un livello di rischio “R” superiore, l'operazione ne comporta la riduzione.

Quali sono i soggetti che forniscono servizi di collocamento?

Solo le sim e le banche sono soggetti abilitabili all'esercizio di tutti i servizi d'investimento; gli altri soggetti possono essere autorizzati ad espletare solo alcuni servizi (per gli intermediari ex art. 107, v. art. 18, co.

Quali sono i servizi accessori?

Per servizi accessori si intendono tutte quelle prestazioni fornite dal noleggiante o dai suoi addetti connesse all'uso del bene. Tra questi servizi possono rientrare la manutenzione, l'installazione, la gestione tecnica, la messa a disposizione di un conducente o manovratore, etc.

Quali sono i servizi accessori forniti dalle banche?

Eccoli: custodia e amministrazione di strumenti finanziari; locazione di cassette di sicurezza. Le cassette di sicurezza sono un servizio che la banca ti offre.

Quando il servizio viene definito con assunzione di garanzia?

– con garanzia : l'intermediario garantisce a chi offre gli strumenti finanziari il collocamento degli stessi, oppure, li sottoscrive esso stesso e poi li vende al pubblico. ... – senza garanzia : l'intermediario si limita a collocare presso il pubblico gli strumenti finanziari.

Quali sono le banche comunitarie?

Le banche comunitarie sono quelle che hanno sede legale e amministrazione centrale in uno Stato appartenente all'Unione europea diverso dall'Italia. Esse possono esercitare liberamente la loro attività in ogni Paese comunitario; sono sottoposte all'autorizzazione e al controllo dell'autorità del Paese di appartenenza.

Come viene identificato il mercato di riferimento o mercato target dagli intermediari distributori?

Il Target Market Effettivo Positivo corrispondente alla categoria ESMA relativa alla classificazione della clientela viene individuato utilizzando le tipologie di cliente definite dalla normativa MiFID: cliente retail; cliente professionale; controparte qualificate.

Chi può accedere al mercato MTS?

1. Possono essere ammessi alle negoziazioni nell'MTS i se- guenti soggetti: a) le banche nazionali, comunitarie ed extracomunitarie legit- timate all'esercizio del servizio previsto dall'art. 1, comma 5, lett. a), del D.

Quale autorità regolamenta la prestazione dei servizi e delle attività di investimento da parte degli intermediari?

La vigilanza della Consob/ La vigilanza sugli intermediari finanziari.

Quali sono le categorie di imprese di investimento?

È l'impresa abilitata alla prestazione professionale dei servizi di investimento (v.) nei confronti del pubblico e cioè attività di intermediazione finanziaria in favore di soggetti che vogliano investire propri capitali sui mercati regolamentati italiani, comunitari ed extracomunitari riconosciuti dalla Consob (v.).

Quali sono gli intermediari autorizzati?

L'esercizio professionale verso il pubblico di servizi/attività di investimento è riservato a imprese di investimento (SIM, imprese di investimento comunitarie ed extracomunitarie), banche (italiane, comunitarie ed extracomunitarie) (articolo 18 c. 1 TUF).

Cosa si intende per tunnel di uscita?

Alcuni fondi comuni di investimento e polizze hanno il così detto “tunnel di uscita“, ossia presentano costi decrescenti a seconda del tempo di permanenza nel prodotto, per fare in modo di prelevarti le commissioni di gestione per tutta la durata dell'operazione.

Cos'è la product governance?

La product governance (governo del prodotto) costituisce una disciplina fondamentale nella MiFID II [1], la cui finalità è quella di aumentare la tutela del cliente. ... La disciplina della product governance rende manifesto il fine ultimo della MiFID II di migliorare in generale il sistema di protezione della clientela.