Da chi è disciplinato il kid?

Domanda di: Dr. Elga Silvestri  |  Ultimo aggiornamento: 25 settembre 2021
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l Regolamento (UE) n. 1286/2014, in applicazione dal 1° gennaio 2018, disciplina il contenuto e le modalità di presentazione del KID (Key Information Document), il documento con le informazioni chiave per gli investitori.

Chi redige il Kid?

Il KID deve essere redatto dal soggetto ideatore del prodotto, il quale risponde dell'accuratezza (i.e. dell'esattezza, della coerenza e della natura non fuorviante) delle informazioni contenute nel KID.

Qual'è l'indicatore di rischio presente nel Kid?

In questa sezione è specificato – in maniera grafica - il cosiddetto SRI (Indicatore Sintetico di Rischio), un'indicazione orientativa del livello di rischio del prodotto rispetto ad altri prodotti. L'SRI è uno dei componenti essenziali del KID.

Cosa è previsto per il monitoraggio del Kid?

2.5.1 Sezione del KID: Indicatore di rischio

Nella sezione “Indicatore di rischio”, la normativa richiede di riportare il cosiddetto “Indicatore Sintetico di Rischio” (SRI, dall'inglese Synthetic Risk Indicator), ovvero un indicatore numerico da 1 a 7 che riassume il rischio associato al prodotto.

Quando va consegnato il Kid?

Il KID deve essere “consegnato” all'investitore. Non è dunque sufficiente limitarsi a metterlo a sua disposizione. Il KID deve essere fornito “in tempo utile” prima della conclusione del contratto.

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Cosa sono Kid e KIID?

In primo luogo i KID, Key Information Document, sono una documentazione resasi necessaria per i PRIIPs, ossia per i prodotti assicurativi e di investimento pre-assemblati. I KIID invece, acronimo per Key Investor Information Document, sono un documento necessario per ogni OICR armonizzato (Fondo/Comparto) gestito.

Quali informazioni non trova un investitore nel Kid?

Non sono considerati Priips – e non soggetti quindi al nuovo Kid – azioni, obbligazioni, polizze assicurative con prestazioni dovute soltanto in caso di decesso e danni gravi, prodotti pensionistici complementari.

Cosa esprime l'indicatore sintetico di rischio?

L'indicatore sintetico di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questo prodotto rispetto ad altri prodotti. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.

Quali scenari di investimento sono presenti nel Kid?

Nel KID, il rendimento potenziale viene indicato attraverso da una tabella con 4 scenari di rendimento ipotetici , sia in termini monetari che in termini percentuali come rendimento medio annuo con 4 scenari: favorevole, sfavorevole, moderato, di stress ( particolarmente sfavorevole).

Che cosa è il Kid?

Il KID è un documento sintetico (non più di tre pagine di stampa A4) e di natura precontrattuale, pensato per consentire all'investitore al dettaglio di assumere decisioni di investimento consapevoli e informate.

Cosa non contiene il Kid?

In esso non possono essere contenute informazioni commerciali, dati che, dovranno esserci in altri documenti, e che non devono andare in contrasto con quanto riportato dal KID. In questo documento possono esserci richiami ad altri fogli informativi, ma solo se ammessi espressamente dal regolamento MIFID 2.

In quale documento è inserito l'indicatore sintetico di rischio?

Il KIID - Key Investor Information Document - è il documento previsto dalla direttiva Europea UCITS IV che sostituisce il Prospetto Semplificato ed è consegnato obbligatoriamente al sottoscrittore prima della sottoscrizione.

Cosa sono i Priip?

PRIIPs è l'acronimo di packaged retail investment and insurance-based investments products («prodotti di investimento al dettaglio e assicurativi preassemblati»).

Cosa non rientra nei PRIIPs?

Diversamente non fanno parte di questa categoria le azioni, le obbligazioni, i depositi non strutturati, le polizze assicurative con prestazioni dovute solo in caso di morte e i prodotti pensionistici complementari.

Cosa non rientra nella disciplina PRIIPs?

La principale è una differente copertura di prodotti: l'acronimo PRIPs indica Packaged Retail Investment Products e rispetto ai PRIIPs non comprende i prodotti assicurativi pre-assemblati.

Quali tra questi è uno dei principali obiettivi della disciplina PRIIPs?

In estrema sintesi, il c.d. “Regolamento PRIIPs” si pone un duplice obiettivo: da un lato, assicurare una migliore trasparenza informativa a tutela degli investitori al dettaglio, unici beneficiari della disciplina, in relazione ai PRIIP (mediante la consegna di un documento breve e facilmente comprensibile: il Key ...

Come sono rappresentati i costi del prodotto nel Kid?

Nel KID dovranno essere rappresentati tutti i costi siano essi one-off (come le commissioni di entrata o le commissioni di collocamento), ricorrenti (come le commissione di gestione) o subordinati a determinati eventi (come le commissioni di performance).

Cosa si intende per Ibips?

Un prodotto di investimento assicurativo (c.d. IBIP - insurance based investment product) è definibile come "un prodotto assicurativo che presenta una scadenza o un valore di riscatto e in cui tale scadenza o valore di riscatto è esposto in tutto o in parte, in modo diretto o indiretto, alle fluttuazioni di mercato".

Cosa deve contenere il Kid?

Il KID deve “contenere le informazioni-chiave destinate a guidare gli investitori nell'assunzione di decisioni d'investimento consapevoli”. Deve essere un documento breve, al massimo di tre facciate di formato A4 quando stampate, e chiaro, sintetico ma comprensibile.

Come vengono espressi al cliente i costi?

Nel caso in cui al cliente venissero applicati dei costi in misura fissa, questi importi andranno evidenziati come valori monetari e calcolati ed espressi in valore percentuale rispetto all'importo dell'operazione. ... In questo caso dovrà essere evidenziato l'effettivo valore addebitato al cliente.

Che cos'è il rischio di liquidità?

Glossario finanziario - Rischio di Liquidità

Rischio che un titolo non possa essere venduto a un prezzo equo con bassi costi di transazione e in breve tempo.

Cosa disciplina il regolamento Ivass 45 2020?

Il Regolamento n°45 dell'IVASS, emanato il 4 agosto 2020, stabilisce nuovi requisiti e controlli per l'allocazione e la distribuzione di prodotti assicurativi (POG), completando quanto stabilito dalle fonti europee direttamente applicabili e dalla Direttiva Europea 2016/97 IDD. ...

Cosa è il Key Information Document?

Un Key Information Document (KID) è un documento di sintesi dettagliato che un'impresa finanziaria emittente è tenuta a mettere a disposizione di chi investe.

Chi rientra nei PRIIPs?

Pertanto, rientrano nella nozione di PRIIPs sia prodotti come obbligazioni convertibili, strumenti finanziari derivati, prodotti e depositi strutturati, strumenti emessi da società veicolo; ma anche prodotti assicurativi con una componente di investimento (sono tali ad esempio le polizze unit-linked).

Quale è la lunghezza massima del Kid?

le informazioni per gli investitori devono essere corrette, chiare e non fuorvianti; la lunghezza massima da rispettare è pari a due pagine; il documento deve essere suddiviso in cinque sezioni, di seguito analizzate.

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