Quali elementi informativi deve raccogliere il distributore per effettuare una valutazione di adeguatezza MiFID?
Domanda di: Ing. Tosca Basile | Ultimo aggiornamento: 4 giugno 2024Valutazione: 4.9/5 (62 voti)
[1] La valutazione dell'adeguatezza nella Direttiva MiFID 1a) servizi/operazioni/strumenti finanziari con i quali il cliente ha dimestichezza; 1b) natura/volume/holding-period/frequenza delle operazioni realizzate; 1c) livello di istruzione e professione o, se rilevante, precedente professione.
A cosa è relativo l'obbligo per l intermediario di effettuare la valutazione di appropriatezza?
Invece l'obbligo per l'intermediario di effettuare la “valutazione di appropriatezza” è relativo ai servizi di investimento diversi dalla consulenza in materia di investimenti o gestione del portafoglio (servizi di negoziazione per conto proprio, di esecuzione di ordini per conto dei clienti, ricezione e trasmissione ...
Quali sono le informazioni che le imprese di investimento devono considerare nel valutare l'idoneità?
a) la sua conoscenza ed esperienza nel settore di investimento rilevante per il tipo specifico di gestione di portafogli prestato o di strumento, servizio o operazione raccomandati; b) la sua situazione finanziaria; c) i suoi obiettivi di investimento.
Quali sono i nuovi obblighi in capo agli intermediari finanziari previsti dalla MiFID Review?
2, di MIFID II, prevede l'obbligo per gli intermediari di procedere all'analisi costi- benefici delle operazioni di switch nell'ambito delle valutazioni di adeguatezza connesse alla prestazione dei servizi di consulenza e di gestione di portafogli, informando la clientela circa gli esiti di tale analisi.
Quali sono i criteri che un cliente deve soddisfare per essere classificato come cliente professionale su richiesta?
La richiesta è soggetta al consenso della Sim. I clienti professionali sono clienti che possiedono l'esperienza, le conoscenze e la competenza necessarie per assumere consapevolmente le proprie decisioni in materia di investimenti e per valutare correttamente i rischi che assumono.
Questionario MiFID: Cos'è e come si compila
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Quali informazioni del cliente sono necessarie per condurre la valutazione di adeguatezza?
La Direttiva 2004/39/CE (MiFID livello 1) prevede che, ai fini della valutazione dell'adeguatezza, l'intermediario debba ottenere dal cliente informazioni in merito a: conoscenze ed esperienze in materia di investimenti e al tipo specifico di prodotto o servizio, alla situazione finanziaria e agli obiettivi d' ...
Quali sono i requirements principali introdotti a tutela dei clienti?
In tal senso, la MiFID ridisegna la tutela del cliente/investitore mediante l'introduzione del principio di graduazione della tutela del cliente, che consiste nel classificare gli investitori in una delle tre categorie previste in base all'esperienza, alla conoscenza e alla competenza degli stessi.
Quali sono i controlli di adeguatezza MiFID?
In particolare, sono effettuate le seguenti attività: - controlli sulla corretta applicazione della metodologia quantitativa; - controlli sulla corretta determinazione delle soglie di rischio; - controlli sulle variazioni degli indici di rischio degli strumenti finanziari.
Quali sono gli obblighi degli intermediari?
L'intermediario è dunque tenuto ad agire con la specifica diligenza - professionale - che l'incarico richiede, garantendo una corretta, completa e costante informazione, essenziale affinché l'investitore assuma consapevoli decisioni in merito al proprio risparmio.
Che cosa si deve consegnare obbligatoriamente al cliente dopo la fase di classificazione MiFID?
Deve comunque essere consegnato il contratto, una spiegazione dei costi del prodotto, la rendicontazione e devono essere conservate le registrazioni telefoniche o elettroniche degli ordini.
Che cosa è il profilo MiFID?
Il questionario per la profilatura MiFID ha come ulteriore scopo quello di testare la conoscenza del cliente in materia di prodotti finanziari. Di conseguenza definisce quali categorie di strumenti finanziari non potranno essere consigliate al cliente.
Quali tra queste è una delle principali novità introdotte dalla MiFID II?
Sempre in ottica di maggior trasparenza MiFID II ha introdotto un ampliamento dei contenuti della rendicontazione periodica da fornire alla clientela, con particolare riferimento ai costi, agli oneri e agli incentivi nonché un incremento della periodicità di trasmissione della stessa.
Che cosa verifica la valutazione degli investimenti?
La valutazione degli investimenti è quell'attività di pianificazione economico-finanziaria che viene effettuata per verificare l'impatto che un determinato progetto di investimento ha, in termini di redditività, su chi lo effettua (azienda, ramo d'azienda, ente, progetto, privato cittadino, ecc.)
Cosa è necessario acquisire per la valutazione dell appropriatezza?
Per la verifica dell'appropriatezza è necessario richiedere preventivamente all'investitore soltanto le informazioni relative alla sua conoscenza ed esperienza nel settore di investimento rilevante per il tipo di strumento o servizio proposto.
A cosa serve il questionario MiFID?
MiFID: il questionario. La MiFID ha un intento principale quello di rendere gli investitori consapevoli e impone agli intermediari di fornire informazioni chiare e trasparenti riguardo alcuni punti.
Cosa succede se non si compila il questionario MiFID?
La direttiva MiFID, infatti, impone il questionario. Questo significa che NON È POSSIBILE accettare un servizio (es. la gestione patrimoniale) senza aver compilato il questionario.
Cosa sono tenuti a comunicare gli intermediari?
Gli intermediari sono tenuti a comunicare all'impresa il mercato di riferimento effettivo e il mercato di riferimento negativo effettivo per ciascun prodotto distribuito anche nel caso in cui, dall'esame della propria clientela, risulta che tali mercati coincidono con quelli individuati dall'impresa?
Cosa imponeva agli intermediari la MiFID i in merito alla profilazione della clientela?
La MiFID impone altresì alle banche di porre una serie di domande ai clienti (la c.d. profilatura del rischio), al fine di acquisire le informazioni necessarie a effettuare le valutazioni di adeguatezza e/o di appropriatezza in merito agli investimenti da compiere o da raccomandare.
Quali sono i soggetti che non rientrano nell'applicazione della normativa MiFID?
Sono escluse dall'ambito di applicazione della MiFID le imprese di assicurazione e di riassicurazione, le persone che prestano servizi di investimento consistenti esclusivamente nella gestione di sistemi di partecipazione dei lavoratori, i soggetti che negoziano in strumenti finanziari per conto proprio ed imprese che ...
Come deve essere fornita la dichiarazione di adeguatezza?
La dichiarazione di adeguatezza deve essere inviata al proprio distributore di energia elettrica. L'indirizzo è disponibile sulla bolletta e sul sito internet del distributore, anche nella eventuale sezione personale dedicata al cliente.
Cosa contraddistingue la valutazione di adeguatezza?
“PROFILO DI ADEGUATEZZA”
In altri termini, deve valutare e dirti se il prodotto è “adeguato” al tuo profilo. Questo significa che, nel caso lo strumento non sia “adeguato”, l'intermediario non potrà andare avanti con l'operazione e dovrà comunicarti l'impossibilità di procedere.
A cosa è relativo l'obbligo per l intermediario di effettuare la valutazione di appropriatezza?
Invece l'obbligo per l'intermediario di effettuare la “valutazione di appropriatezza” è relativo ai servizi di investimento diversi dalla consulenza in materia di investimenti o gestione del portafoglio (servizi di negoziazione per conto proprio, di esecuzione di ordini per conto dei clienti, ricezione e trasmissione ...
Qual è la documentazione obbligatoria da consegnare al cliente prima della sottoscrizione di un prodotto finanziario?
Quando si sottoscrive un fondo comune il collocatore è obbligato per legge a consegnare al cliente la documentazione d'offerta che si compone del KIID (Key investor information document - Documento di informazioni chiave per gli investitori) e del Prospetto informativo del fondo.
Quando è assolutamente necessaria la valutazione di adeguatezza?
In linea con quanto previsto dall'art. 39 del NRI, si prevede che l'obbligo di valutazione dell'adeguatezza deve essere osservato quando le Società prestano: (i) il servizio di consulenza in materia di investimenti; (i) il servizio di gestione di portafogli.
Quale criterio raccomandato nella redazione del questionario di profilazione della clientela?
Il criterio base fortemente raccomandato nella redazione del questionario è quello dell'effettività: dovrà essere chiaro, comprensibile, esaustivo e, soprattutto, dovrà tener conto e prevenire i c.d. comportamenti devianti, ossia quelle componenti psicologiche che portano il cliente a non rendere risposte credibili ...
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