Quando la consulenza finanziaria è considerata prestata su base non indipendente?

Cosa deve fare un consulente finanziario quando effettua delle raccomandazioni di investimento?

In particolare devono: informare in modo adeguato delle caratteristiche dell'investimento e dei relativi rischi; mettere a disposizione del cliente i documenti informativi sugli strumenti finanziari offerti; trasmettere la cosiddetta documentazione contrattuale, ossia i documenti sul servizio che si sta pagando.

Cosa si intende per servizio di consulenza?

Le società di consulenza sono quelle imprese che forniscono in esternalizzazione servizi ad aziende clienti o committenti in vari settori di consulenza (economico-finanziaria, legale, informatica, medica, ambientale, ecc...) avvalendosi del know how ovvero delle capacità di problem solving di propri consulenti.

Chi è il consulente finanziario Indipendente?

Il consulente finanziario autonomo, definito spesso "indipendente" è quel professionista regolarmente registrato presso l'albo professionale OCF (Organismo di vigilanza e tenuta dell'albo unico dei Consulenti Finanziari) autorizzato a svolgere l'attività di consulenza in materia di investimenti.

Quanto costa un consulente indipendente?

Per qualche consulente la parcella minima può essere sui mille euro all'anno, per altri intorno ai cinquemila euro all'anno, dipende in genere dagli anni di esperienza del professionista. Un consulente finanziario indipendente, in genere, segue poche decine di clienti.

Chi può fare consulenza finanziaria?

Salvo il possesso del titolo di studio sono esonerati dalla prova valutativa per consulente finanziario chi è: agente di cambio iscritto al ruolo unico nazionale o a quello speciale. funzionario o consulente bancario addetto ai servizi di investimento o commercializzazione da almeno 3 anni.

Cosa prevede la consulenza non indipendente?

La consulenza finanziaria non indipendente riguarda un quantitativo più ristretto di prodotti, e viene remunerata solo attraverso le cd. retrocessioni delle commissioni dei prodotti che vengono collocati. Senza alcuna ulteriore parcella in capo al cliente.

Cosa vuol dire consulenza finanziaria?

La consulenza finanziaria è un'attività basata sulla valutazione delle esigenze del cliente e sulla capacità di assisterlo professionalmente nella gestione del patrimonio così come nell'elaborazione di strategie d'investimento coerenti con gli obiettivi predeterminati, nel rispetto dei vincoli di rischio, costi e ...

Che cos'è la consulenza fiscale?

Entrando più nel dettaglio, la consulenza fiscale è quell'attività che viene rivolta alle imprese, che possono essere società (di persona o di capitali) e ditte individuali, o agli imprenditori, con lo scopo di fornire assistenza relativa alla tematica fiscale. ... Insomma, tutto ciò che riguarda la fiscalità d'impresa.

Come scegliere consulente finanziario indipendente?

Quando si sceglie un consulente è bene vagliare la sua formazione, esperienza, credenziali e gradi di avanzamento. Prima di tutto, accertarsi che il consulente finanziario sia abilitato attraverso: Iscrizione all'albo: oltre all'effettiva iscrizione del consulente, potrai verificare la data di inizio attività

Cosa chiedere a un consulente finanziario?

Come valutare un consulente finanziario?

Quanto mi costa un consulente finanziario?

Da statistiche ufficiali emerge infatti che il cliente di una banca o di una rete di promozione finanziaria paga mediamente tra il 2,50% e 3% con punte anche superiori. Nemmeno il Rendiconto dei Costi previsto dalla Normativa Mifid 2, purtroppo, ha contribuito a fare chiarezza.

Quanto si prende un consulente mutuo?

I mediatori creditizi richiedono usualmente provvigioni tra l'1% e il 2% dell'importo mutuato. Quando la pratica è complessa si può arrivare al 3%. Si sa di casi in cui è stato richiesto fino al 6% anche se è raccomandabile evitare di aderire a tali eccessi.

Quanto guadagna un consulente finanziario indipendente?

Lo stipendio di un consulente finanziario indipendente può guadagnare anche 55.000€ lordi all'anno, si tratta di una media.

Quanti sono i consulenti finanziari indipendenti?

Oggi, gli iscritti all'apposito Albo sono 340, tutti liberi professionisti, cui si aggiungono 46 Scf (società di consulenza finanziaria indipendente).

Come diventare consulente finanziario senza laurea?

Non è obbligatorio avere un diploma di laurea. Prova valutativa – È necessario aver superato un test che mira a verificare le conoscenze in ambito economico e giuridico per iscriversi all'albo dei consulenti finanziari. L'esame si effettua ogni anno.

Quali sono i tre elementi fondamentali della consulenza?

La relazione consulente/cliente è in costante evoluzione ed è già profondamente cambiata rispetto al passato. ... La relazione nel futuro prossimo della consulenza dovrà basarsi su tre elementi fondamentali e di pari importanza: fiducia, tecnica e digitale.

Quali sono servizi di investimento?

Tutti i servizi di investimento hanno ad oggetto strumenti finanziari, termine con il quale ci si riferisce ad azioni, obbligazioni, titoli di Stato, quote di fondi, contratti e strumenti derivati ecc., ossia quegli strumenti attraverso i quali è possibile effettuare investimenti di natura finanziaria.

Cosa si fa in advisory?

Per advisory si intende una consulenza finanziaria le cui attività sono legate alla pianificazione e monitoraggio di obbiettivi e risorse finanziarie di soggetti che, in mancanza di adeguate competenze, si rivolgono a professionisti del settore, i consulenti finanziari, per l'appunto.