Cosa può fare un consulente finanziario indipendente?

• Non possono prevedere il futuro. ...
• Non possono garantire che guadagnerai soldi. ...
• Non possono dirti cosa fare con i tuoi soldi. ...
• Non possono prendere decisioni per te. ...
• Non possono obbligarti a risparmiare denaro. ...
• Non possono fare tutto per te.

Che percentuale prende un consulente finanziario?

Quanto guadagna il consulente finanziario: i dati medi

I bonus collegati alla professione, inoltre, oscillano fra il 30 e il 50% della retribuzione di base. Per i private banker, i consulenti dedicati ai patrimoni finanziari oltre i 500mila euro, le retribuzioni e i bonus sono nettamente più sostanziosi.

Qual è il compito del consulente finanziario?

analisi dei portafogli dei clienti e degli strumenti in cui sono investiti i risparmi. definizione degli obiettivi finanziari dei singoli clienti. pianificazione previdenziale. proposta di un piano di investimenti in azioni, obbligazioni, titoli di Stato e altri strumenti finanziari.

Come guadagna un consulente finanziario indipendente?

Come suggerisce la Nafop, la principale associazione di categoria, la remunerazione del consulente finanziario indipendente è in genere parametrata al patrimonio oggetto di consulenza. Tale costo può variare da consulente a consulente in base alla complessità del servizio richiesto e anche all'importo del patrimonio.

Quanto costa diventare consulente finanziario indipendente?

Ad ogni modo i costi/investimenti iniziali per diventare consulente finanziario indipendente oscillano tra 10.000 – 20.000 euro, in base all'attrezzatura scelta ed in base a quanto si possa fare a meno a determinate voci di costo.

Cosa può fare una SCF?

Le SCF offrono servizi come la consulenza sugli investimenti e la pianificazione patrimoniale, basandosi su una struttura che può variare da società per azioni (SPA) a società a responsabilità limitata (SRL). Non si tratta di una società qualunque, le SCF per operare devono rispettare rigide normative.

Qual è una delle caratteristiche più importanti della consulenza finanziaria indipendente?

La consulenza indipendente è offerta da consulenti finanziari retribuiti esclusivamente a parcella, pagata direttamente dal cliente stesso. Si tratta di professionisti la cui attività deve essere esclusivamente quella di fornire consulenza riguardo le soluzioni che si adattano meglio allo specifico caso del cliente.

Cosa vuol dire consulente indipendente?

La definizione di consulente indipendente è quella di una persona qualificata in una determinata materia, in questo caso finanziaria, che assiste e consiglia il proprio committente (il cliente) offrendo informazioni, pareri e soluzioni.

Cosa studiare per diventare consulente finanziario indipendente?

Nozioni di matematica finanziaria e di economia del mercato finanziario; pianificazione finanziaria e finanza comportamentale. Diritto del mercato finanziario e degli intermediari e disciplina dell'attività di consulente finanziario. Nozioni di diritto tributario riguardanti il mercato finanziario.

Quali caratteristiche deve avere una consulenza indipendente?

Il segno distintivo che contraddistingue la consulenza indipendente è, infatti, la remunerazione in via esclusiva a parcella (fee only), priva di qualsiasi conflitto d'interesse e senza i costi “occulti” che caratterizzano il sistema bancario e assicurativo.

Quanto guadagna un consulente finanziario autonomo?

Un consulente finanziario indipendente può chiedere facilmente ai propri clienti l'1% dei capitali sotto consulenza. Se un consulente arriva a gestire 20 milioni, può avere entrate annue di 200.000 euro. Se ne gestisce 5 milioni, può fatturare 50.000 euro all'anno. E' quindi possibile guadagnare bene, ma devi spingere.

Chi può fare il consulente finanziario?

Requisiti professionali: è necessario aver conseguito un titolo di studio non inferiore al diploma di istruzione secondaria superiore rilasciato a seguito di un corso di durata quinquennale (ovvero quadriennale con anno integrativo), nonché aver superato la prova valutativa indetta dall'Organismo.

Chi paga i consulenti finanziari?

consulente finanziario fee only è un professionista remunerato solo a parcella dal proprio cliente. Il consulente finanziario fee only non può per legge, e nemmeno da un punto di vista etico, ricevere alcun compenso da nessun intermediari come banche, SGR, SIM o Compagnie assicurative.

Quanto costa un'ora di consulenza finanziaria?

Il costo orario per la consulenza finanziaria indipendente è tra 250€ e 500€ + iva in modalità una tantum, con pagamento anticipato.

Come si paga un consulente finanziario?

I primi sono remunerati dai clienti tramite parcelle (fee) mentre i secondi vengono pagati a commissione in base ai prodotti finanziari che piazzano presso i clienti.

Chi sono i migliori consulenti finanziari in Italia?

Cosa si deve studiare per diventare consulente finanziario?

La formazione necessaria per diventare consulente finanziario è di tipo economico e finanziario: spesso sono richiesti titoli di laurea in Economia e Finanza, Business Management e Contabilità.

Quanto guadagna un consulente finanziario in partita Iva?

Lo stipendio medio in Italia che può percepire un consulente finanziario è di circa € 30.000 lordi annui nel caso di un professionista all'inizio della carriera. Queste cifre salgono fino a € 70.000 o più per chi ha alle spalle una lunga esperienza lavorativa.

Quanti clienti ha un consulente finanziario?

Sembra sottovalutato il fatto che, attualmente, i maturi professionisti del settore, con più di 54 anni di età media, gestiscono mediamente 220 clienti con portafoglio medio tra 80.000 e 120.000 euro per un totale di circa 30 milioni di portafoglio come emerge dalla ricerca Anasf recentemente pubblicata.

Quante ore lavora un consulente finanziario?

Secondo la ricerca, infatti, i consulenti italiani dedicano mensilmente 15 ore di tempo alla ricerca di informazioni e alla gestione dei social. La ricerca di nuovi clienti (14 ore al mese) e l'attività amministrativa (11 ore al mese) completano la giornata tipo del consulente finanziario (ex-promotore finanziario).

Cosa fare dopo il consulente finanziario?

Potrai farti assumere da Società di Consulenza Finanziaria Indipendente (SCF) e lavorare ai portafogli dei clienti di queste società presso i loro uffici. Potrai farti assumere da Società di Consulenza Finanziaria Indipendente (SCF) e lavorare ai portafogli dei clienti di queste società presso i loro uffici.