Cosa significa consulenza indipendente?

Come si configura la consulenza in materia di investimenti?

La consulenza in materia di investimenti è un servizio di investimento in cui il consulente, su sua iniziativa o dietro richiesta del cliente, fornisce consigli o raccomandazioni personalizzate circa una o più operazioni relative ad un determinato strumento finanziario.

Quando una raccomandazione si definisce personalizzata?

La "RACCOMANDAZIONE PERSONALIZZATA" prevede che, al termine dell'attività consulenziale, il Distributore debba rilasciare al Cliente un consiglio personalizzato, mirato ad illustrare i motivi per cui il contratto assicurativo consigliato sia più indicato a soddisfare le richieste e le esigenze del Cliente stesso. Art.

Come scegliere consulente finanziario indipendente?

Quando si sceglie un consulente è bene vagliare la sua formazione, esperienza, credenziali e gradi di avanzamento. Prima di tutto, accertarsi che il consulente finanziario sia abilitato attraverso: Iscrizione all'albo: oltre all'effettiva iscrizione del consulente, potrai verificare la data di inizio attività

Cosa chiedere a un consulente finanziario?

Quanto si paga un consulente finanziario?

Per qualche consulente la parcella minima può essere sui mille euro all'anno, per altri intorno ai cinquemila euro all'anno, dipende in genere dagli anni di esperienza del professionista. Un consulente finanziario indipendente, in genere, segue poche decine di clienti.

Chi può fare consulenza finanziaria?

Salvo il possesso del titolo di studio sono esonerati dalla prova valutativa per consulente finanziario chi è: agente di cambio iscritto al ruolo unico nazionale o a quello speciale. funzionario o consulente bancario addetto ai servizi di investimento o commercializzazione da almeno 3 anni.

Quanto guadagna un consulente finanziario indipendente?

Lo stipendio di un consulente finanziario indipendente può guadagnare anche 55.000€ lordi all'anno, si tratta di una media.

Come diventare consulente finanziario senza laurea?

Non è obbligatorio avere un diploma di laurea. Prova valutativa – È necessario aver superato un test che mira a verificare le conoscenze in ambito economico e giuridico per iscriversi all'albo dei consulenti finanziari. L'esame si effettua ogni anno.

Cosa fa il consulente finanziario in banca?

Il CONSULENTE FINANZIARIO studia i mercati finanziari e offre consulenza ai propri clienti sulle migliori alternative di investimento, spiegando al cliente vantaggi, costi e rischi di ogni alternativa proposta dai diversi istituti di credito, banche d'affari o società di intermediazione immobiliare.

Quanti sono i consulenti finanziari indipendenti?

Oggi, gli iscritti all'apposito Albo sono 340, tutti liberi professionisti, cui si aggiungono 46 Scf (società di consulenza finanziaria indipendente).

Che cos'è la consulenza fiscale?

Entrando più nel dettaglio, la consulenza fiscale è quell'attività che viene rivolta alle imprese, che possono essere società (di persona o di capitali) e ditte individuali, o agli imprenditori, con lo scopo di fornire assistenza relativa alla tematica fiscale. ... Insomma, tutto ciò che riguarda la fiscalità d'impresa.

Quanto tempo ci vuole per diventare consulente finanziario?

funzionari di banca o anche di un impresa d'investimento (almeno 3 anni di esperienza in servizi per l'investimento); funzionari di SIM o banche con mansioni di responsabili del controllo interno per almeno tre anni.

Cosa non farà mai un consulente patrimoniale al primo incontro?

Infatti non ti parlerà mai di prodotti al primo incontro, ma ti farà capire come sia fondamentale conoscere te, la tua situazione familiare, le tue abitudini di risparmio, il tuo ruolo lavorativo, le tue proprietà mobiliari e immobiliari, i tuoi impegni finanziari e debitori, i tuoi desideri futuri, e per farlo ...

Come essere un bravo consulente finanziario?

Il consulente finanziario ha un'importanza cruciale all'interno di un'azienda. Per svolgere al meglio questa professione, è molto importante possedere delle ottime doti comunicative, un'elevata professionalità, competenza ed al tempo stesso astuzia.

Quali sono le tre macro classi con cui possiamo suddividere il patrimonio del cliente?

La nuova direttiva europea sui servizi d'investimento, ha suddiviso la clientela su tre livelli: clienti al dettaglio, clienti professionali e controparti qualificate.

Cos'è la consulenza personalizzata?

La consulenza “personalizzata” va pensata come un vestito sartoriale fatto su misura per il cliente, in cui il sarto (l'intermediario) per confezionare il “giusto abito”, deve tenere in considerazione le “caratteristiche” del cliente, la sua tolleranza al rischio, i suoi obiettivi di investimento, le sue necessità.

Cosa si intende per Product governance?

La product governance (governo del prodotto) costituisce una disciplina fondamentale nella MiFID II [1], la cui finalità è quella di aumentare la tutela del cliente. ... La disciplina della product governance rende manifesto il fine ultimo della MiFID II di migliorare in generale il sistema di protezione della clientela.

Cosa deve fare un consulente finanziario quando effettua delle raccomandazioni di investimento?

In particolare devono: informare in modo adeguato delle caratteristiche dell'investimento e dei relativi rischi; mettere a disposizione del cliente i documenti informativi sugli strumenti finanziari offerti; trasmettere la cosiddetta documentazione contrattuale, ossia i documenti sul servizio che si sta pagando.

Cosa prevede il Tuf?

Sostanzialmente si tratta di un testo unico di coordinamento delle norme vigenti in materia di servizi di investimento nel settore dei valori mobiliari con le norme di recepimento delle direttive EUROSIM (con d. lgs. 23 luglio 1996 n. 415) e di riforma del diritto delle società quotate.

Cosa si intende per esecuzione di ordini per conto dei clienti?

Esecuzione di ordini per conto dei clienti : è il servizio con cui l'intermediario, in una posizione quasi passiva, ossia senza nessun intervento che non sia automatico, su richiesta del cliente, acquista e vende strumenti finanziari nelle varie sedi di negoziazione.